女性ファイナンシャルプランナー田中香津奈のFelice Blog

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田中香津奈:女性FP、社会保険労務士

最近ハマっている日本酒銘柄

2018年1月28日

大阪の方の個別相談の前に、長女の習いごとの
送りの途中、黒山の人だかりがあり、
何事かと思った田中香津奈です。

 

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最近不正流出でメディアを賑わしている、
コインチェックの本社でした。

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社長は、全額日本円で、自己資金から補填するとの
ことですが、現実的には難しいでしょうね。

私はたまにビットコインについて聞かれますが、
一貫して否定的な立場。

取引所がまだベンチャー企業中心なので、
そんなところに大事なお金を預けることは
できないですし、税金の優遇制度もないので、
今のところ全くメリットを感じないです。

長女を送りに行った後は、
恵比寿駅前にある酒屋「紀伊国屋」へ。

なぜなら、現在お気に入りの「十二六」の
入荷の日だからです!

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長野県佐久市の武重本家酒造の濁酒。
2週間に1回、限定6個しか入荷しません。

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前回買い損ねたので、
事前に予約をして電話をいただき、
2本を購入。

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味は、甘酒に炭酸が入り、
すっきりとしたのど越しで、桃のような
フルーティな香りがします。

なぜ、ネット全盛のご時世に
出向いて買いに行かなくてはいけないかというと、
キャップに穴が開いており、
横にすると漏れてしまうからです。

酵母が生きているので、
炭酸ガスでビンが破裂することを避けるため、
キャップに穴が開いています。

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もうひとつ、マイブームなのが凍結酒。

秋田県の『山廃純米酒 飛良泉』を
ペットボトルに入れて凍らせ、その後
上下に振ると、

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シャーベット状になります。

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美味し過ぎるので、
いくらでも飲めてしまいます。

好きな日本酒を、
楽しく飲んで寝る毎日が、
私の健康の秘訣かもしれません。

良くなっていた!オリックス生命

2018年1月25日

オリックス生命のFP向け勉強会に参加した
田中香津奈です。

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今回は新商品の説明会ということではなく、
事前にFPが興味があるテーマを事前について
アンケートを実施。

その結果、保険金に関わることを聞きたい
という声が多かったとのことで、
保険金部長の榎本祐二氏自らが話す
という異例の勉強会となり、
急遽会場を変更するほどの人気ぶり。

榎本氏は私が会社を立ち上げた頃からの
お付き合いで、昨年、
私自身日経新聞の取材で
「先進医療の直接支払い」について
コメントさせていただきましたが、
そのときも丁寧にレクチャーしてくれました。

テーマは、
「支払サービス・支払実績について
~ここまで変わった!先進医療直接支払サービス
(簡易)請求書類など~」

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オリックス生命では、
先進医療給付金の中でも、
がん治療によく使われる
粒子線治療&重粒子線治療については、
医療機関への直接支払いを2015年から
始めています。

2018年1月現在、
厚生労働大臣が定める粒子線治療施設は
日本全国17機関ありますが、
榎本氏は1機関を除いて、
すべて訪問しています。

粒子線治療は1回300万円前後かかります。

この金額を「先進医療特約」から
給付してくれるのですが、
直接支払いサービスが始まる前までは、
保険会社から受取人に振り込まれ、
そこから医療機関に支払いをしていた
とのことです。

しかし、

「立て替えができないので、先進医療を断念する・・・」
「70歳以上の給付対象者が、実際医療機関に振り込みを
しようとしたら、銀行で振り込み詐欺と思われ、
送金できなかった」
「経営者の個人口座に300万円ほどのお金が保険会社から
振り込まれて、銀行にがんではないかと疑われた」
というような現場の声を医療機関に個別に持っていき、
直接支払いを対応してもらったという経緯があります。

オリックス生命は、
直接支払いを約半分の方が利用していて、
保険会社の中ではトップクラスです。

保険会社としては、直接医療機関に払うのは
事務が煩雑になるので敬遠しがちですが、
お客様の立場になって、先陣を切って
サービスを実現化していくという姿勢は、
もっと評価されるべきだと思いました。

最後に、バクバクと榎本保険金部長との記念撮影。

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オリックス生命といえば、
保険料が安いというイメージが先行してしまいますが、
今は商品が良いのは当たり前となり、
付帯サービス等もかなり充実しています。

今年の4月に医療保険は各社値上げをする予定です。

今加入の商品について、何か違うと感じている方は、
先進医療の有無も踏まえて、人生100年時代に向け
医療保険の見直しするには良い時期に来ています。

社長ブレインに社労士渡邉勝行先生

2018年1月20日

2017年9月20日にスタートした、
イーエフピー主催「社長ブレイン」の
最終フォロー3回目を終えた田中香津奈です。

受講生の方の圧倒的な悩みが
「税理士はいるんだけど、
社労士との提携はどうしたらいいのか・・・」

ということだったので、

実際保険営業パーソンとも連携されている
先生のお話を伺うのがベスト!ということで、
私と懇意のある先生に、急遽特別ゲストとして
ご登壇いただきました。

東京・神田で渡邉事務所の所長をされていらっしゃる、
渡邉勝行先生です。

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1998年に行政書士事務所を、
2000年に社会保険労務士事務所を
開業されているので、キャリア約20年。

そして、私が卒業生でもある TACの
社会保険労務士講座を長年 務めていらっしゃるので、
実務だけでなく、最新の社労士業界の知識も合わさり、
どの分野にもオールランウドに対応
していただける先生です。

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本講座では、社長の手取りを増やす方法に
スポットを当てていたのですが、

今回は、社労士の業務の一つである
助成金についてわかりやすく講義を
していただきました。

これから社員を雇おうか、
すでに雇っている社長さんには
「聞きたい!」と思っていただける
内容でした。

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・平成30年問題
・働き方改革
・生産性要件

この3つのキーワードを
社労士の先生と連携しながら
社長の悩みを解決していく、

素晴らしいコンテンツだったと思います。

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そして、最後の社労士コーチング。

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個人開業医の先生へのご提案、
実際に習ったスキームを現場で使ったときの
疑問、

など、あっという間の1時間でした。

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主催者の花田社長(右)と渡邉先生(左)との3ショット。

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そして、桐生先生(右)と渡邉先生(左)との3ショットです。

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これからの時代、中小企業の社長さんにとって、
法人税はどんどん安くなっていきますが、
社会保険料の負担は減ることはありません。
 
今後は社労士の出来次第で、
その会社の業績を大きく左右する
重要な役割を担う時代になってきます。

最後に、本日は昨年12月に開催した
「マネースタートアップ」の受講生の
個別相談がありました。

NISAと確定拠出年金がメインの相談でしたが、
あの時、始めて良かったなぁと思っていただける日が
来るものと確信していますし、きっと成功するでしょう。

銀行は、マイナス金利でお金を預けて欲しくないのです。

路面店舗も無くし、紙の通帳も無くし、
これからは口座管理料まで取ろうとしています。

金融機関にとって、預貯金が有難迷惑な時代になっていることを、
何ら行動に移せていない人は、改めて認識する必要があります。

2018年 新年あけましておめでとうございます

2018年1月4日

12月の忘年会シーズンが一段落したと思ったら、
人生2度目の帯状疱疹(たいじょうほうしん)になり、
年末年始は、外出すらままならず、ようやく、
始動し始めた田中香津奈です。

1月3日、2018年度初めての外出となり、
毎年恒例になっている
渋谷の金王八幡宮で初詣に行ってきました。

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ここは焚き火があるので、
古いお札を燃やすことができるのですが、
その様子がなんだか美しいんですよね。

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都会のど真ん中にあり、
後ろには自動車部品と電動工具で有名な
『BOSCH』(ボッシュ)の建物があり、
このコントラストが何ともいえません。
 
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お参りした後は、
正月恒例の代々木公園での凧揚げですが、
長女も慣れたものです。

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今年も風に乗り、高く上がってくれました。
高く上がると、清清しい気分になりますね。

昨年はいろんなことに挑戦し、
私にとっては、ターニングポイントとなるべく、
充実した1年を送ることができました。

本当に良い出会いがあったからです。

 
出会い繋がりなんですが、
年賀状で毎年やりとりしている
素敵な女性について書きたくなりました。

就職活動をしていた1995の大学4年の頃。

私は世界に名だたる外資系タバコ会社の最終面接に
残ることができました。

外資系の会社を受けた理由・・・

それは、私が7月第1週目にインドネシアで開催される
アジア学生会議に大学を代表で参加するためでした。

当時、就職協定で日本の大企業は7月の第1週が
採用の時期でした。

学長面接で、「就職活動に影響はありますが、
代表になりますか?」と聞かれ、

当時とても興味があった
アジア圏に行けるということで、
迷わず「はい!」といったのを
昨日のことのように覚えています。

自分のやりたいことを優先する性格は、
その頃から変わっていないのかもしれません。。。

しかし結果的に、
私は第一志望のその会社から
内定をもらうことができませんでした。

普通なら、そこで縁が切れそうなものですが、
その時の人事部だった方と、
20年以上年賀状でやりとりしており、
サントリーホールでのクラシックのコンサートに
一緒に行ったこともあります。

すごい知的で、さっぱりした感じが
魅力的な女性なんです。
一緒に仕事をすることはできませんでしたが、
本当に学んだことが多かったです。

今年の年賀状には、
今は某省庁の通訳・翻訳をしていらっしゃるとのこと。

私も関わりのある省庁なので、どこかでその方の
お仕事の文献を見ることもありそうです。

2018年も出会いを大切に、
コツコツと前に進んでいけたらと思っています。

本年も、どうぞよろしくお願いします。

 

大学講師とジャズピアノ

2017年12月2日

12月1日に関東学園大学で「営業人材育成授業」を
されている、イーエフピーの花田社長の1コマに
外部講師として登壇してきました田中香津奈です。

大学構内では、事前に告知をしていただいてました。

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2限目の11時10分からなんですが、
最初は花田さんによる前回の講義の復習から。

営業アイデアなど、大事なことを本当に
分かりやすく伝えているんだなぁと実感。

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私の頃の世代は、大学の授業というと、
真剣に聞いている生徒は少数で、
窓際の後ろの方の端っこの席から、
聞いているようなイメージだったのですが、
今時の学生は違うのです。

このように、前の席から埋まっており、皆さん
真剣に聞いています。

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花田さんの後、いよいよ私の出番です。

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お題は、学生向けの「営業とお金」について。

前半は、自身の大学時代→就職活動→FPになってから、
の軌跡を振り返りつつ、インターネットの有効活用法。

後半では税や社会保険を踏まえた
「お金を確実に増やす方法」についてお伝えしてきました。

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出席簿の後ろには、今日の講義の感想を
丁寧に書いてくれてました。

アジア圏からの留学生も
きちんと授業の感想を日本語で書いてくれていました。

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一部感想をご紹介させていただきます。

私の「営業」に関して、

===========================
苦手なことを克服するだけでなく、
得意なことでカバーすることも
1つの手だなと思った
==========================

「お金」については、

==========================
難しい内容だったけど、
自分で調べたりするより、
はるかにわかりやすかった。
もっと詳しく知りたいと思ったので、
またやってほしい。
==========================

留学生の方からは、

==========================
今日の田中先生のスピーチは
おもしろいです
==========================

など、、、

嬉しい感想を多数いただきました。

受講していただいたみなさん、
ありがとうございます!

花田さんは、複数の大学で講師をされているのですが、
そのまま別の大学の翌日の授業に向けて、
長崎・佐世保へ移動。

私は、ライフネット生命の岩瀬社長が
ホストとして登場する、

代官山で開催の感謝オフ会「ジャズの夕べ」に
参加してきました。

プロのジャズピアニストの秋田慎治さんの
演奏に魅了されていたのですが、

岩瀬社長も負けずと劣らないジャズピアノの
演奏にびっくり。東京大学のジャズ研出身とのこと。
私と年代は同級生なんですが、何でもできるんですね。

どんな素敵な演奏だったかを動画でご紹介させて
いただきます!

 

実は私も高校3年生までは、
クラッシックピアノを真剣にやっていたので、
こうして、今でもバリバリと演奏している姿が
うらやましくもあり、
私も久しぶりに弾いてみたくなりました。

記念に(左)秋田慎治さんと私、
(右)ライフネットの岩瀬社長と3ショット。

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大学生とジャズピアノから、
パワーをいただいた思い出深い
1日となりました。

イーエフピーの花田社長、
ライフネット生命の岩瀬社長、

本当にありがとうございました!

週末は自社セミナー

2017年11月27日

11月の最終週末の25日(土)と26日(日)の2日間、
『マネースタートアップ』プロジェクトファイナルを終えた
田中香津奈です。

初日は11時~18時+懇親会、
2日目は10時~17時というスケジュールでしたので、
10時間以上も話していたことに
なります。

前回7月も同セミナーをしたのですが、
事前のご案内が遅くなり、日程調整ができな方から、
もう一度開催して欲しい!という声をいただき、
今回ファイナルということで開催しました。

レジュメは227枚にわたり、
前回の1.5倍のボリューム。

そして、11月22日に更新された
金融庁の資料を元に、
オリジナルの「つみたてNISA対象比較表」も
追加特典として用意することができました。

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会場は、前回と同じ渋谷フラッグです。
今回も、大阪や岐阜など遠方から来ていただいてますので、
初日は11時スタートです。

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マネースタートアップセミナーは、
単なる知識の伝達ではありません。

1日目の講義の中で、
「プラス思考」のお話をしているのですが、
前回同様、ここのパートが大好評でした。

2日目は 実践編です。

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お金をふやすために知っておくべき
「税」のこと「社会保険」についても、
 詳しくお話しました。

一生懸命働いて稼いでも、
税金や社会保険料の負担ばかりが大きくなってしまうと、
お財布はザル状態になってしまいます。

================================= 
穴が大きい、大きなバケツで水をすくうAさん。
穴が小さい、小さなバケツで水をすくうBさん。
=================================

「穴」が税と社会保険料だとすると、
「バケツ」は収入です。

日本で暮らすには、Bさんの方が結局得なんです。

そのためには、お金について断片的でなく、
全体像を知っておく必要があるのです。

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頌栄女子中高時代の同級生も参加してくれたのですが、
2日目のお昼は、当時トレンドだった麻布茶房へ。

昔からの友人も参加してくれるというのは、
嬉しいことで、励みになります。

最後アンケートにご協力いただきました。
感想を一部、ご紹介です。

1

(W・Mさん、女性、自営業)

2

(T・Mさん、女性、会社員)

3

(I・Mさん、女性、専業主婦)

4

(T・Mさん、女性、会社員)

5

(I・Hさん、女性、会社員)

6

(S・Eさん、女性、会社員)

7

(A・Kさん、男性、会社役員)

今週金曜日は、初の大学講師デビューになります!

学生相手に授業をするという初めての経験なので、
イメージがまだわきませんが、
分かりやすく伝えてこようと思っています。

姉妹で七五三

2017年11月21日

上の子が7歳、下の子が3歳ということで、
姉妹揃っての七五三になりましたが、
無事終えることができ、ほっとしている田中香津奈です。

妹は姉のことが大好きなので、
メイク中も、姉のことが気になって仕方がありません。

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長女は、大人っぽくなったなぁと思います。

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次女は、相変わらずおチャラけています。

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長女が先に仕上がりましたが、

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次女から記念撮影スタートです。

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姉妹揃っての記念撮影は、
手を繋ぎ、本当に楽しそう。

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明治神宮まで着物のまま参拝にいきました。
日本を訪れる外国人が多くなっているせいか、
各国の方から、写真撮影をお願いされました。

オーストラリア、インドネシア、

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アメリカ・カルフォルニアの双子の男の子、

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中国、台湾など・・・
長女によると、39人と撮影したとのことです。

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本殿での参拝が終わると、
次女は疲れ果てた様子で、
外に出るとすぐに寝てしまいました。

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七五三ですが、やろと思っていても、
どんどん後回しになってしまい、
結局写真館で予約をしたのが、
今月に入ってから。

一時は、本当にやるのかなぁなんて思っていたので、
最初で最後の姉妹での七五三、
とても良い思い出になりました。

どんどん成長していく姿を見ると、
私自身が上手く子離れをしていき、
見守っていけたらと思います。

将来的には二人共、
手に職をつけた自立した女性、
母校の元院長先生のお言葉なら、
ロクな女性になって欲しいです。

中国一色だった香港

2017年11月14日

11月12日(日)の夜、香港旅行から無事日本に
戻ってきましたが、ホテルが予約できていなかったりと、
珍道中だった田中香津奈です。

香港国際空港から中心部へ向かうときに、
電車を利用しようと思っていたのですが、

ホテルの詳細の印字用紙を現地の人に見せても、
電車ではなくバスを利用した方が良いとのこと。

結局「地球の歩き方」に乗っている地図に基づき、
行くことにしました。

社内では現金が使えないことが途中で分かり、
慌ててバスのチケット売り場へ戻ったりと一苦労。

やっとの思いで乗ることができ、
2階建てバスの一番前を陣取り、いざ出発です。

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香港は、イギリス統治が約100年続いた影響からか、
バスはロンドンバスを原型にしているのでしょうね。

私くらいの年代は、
香港といえばイギリスをいまだに連想してしまうのですが、

返還から20年経った今、
中国パワーが凄すぎて、イギリスの面影は、
バスやホテルくらいしかないのです。

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高速道路を走ると、香港らしい美しい景色です。

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中心部に入ると、香港映画に出てきそうな
雑踏の中の建物がいっぱいです。

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いろいろ迷った末、
ようやくチムサーチョイにある高層ホテルに到着し、
チェックインしようとするも、

「ここではなく、あなたが予約したのは別のホテルなので、
無料シャトルバスを使って行ってください」とのこと。

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渋谷のHISで予約したときに、
誤って別のホテルを予約してしまったことが判明。

例えば高輪プリンスに泊まろうと思っていたのに、
新横浜のプリンスが予約されていたという感じです。

最終的には香港にあるHISの責任者の方が、
わざわざホテルのロビーまで来てくださり、
親切に対応してくれました。

無事チェックインすることができましたが、
約2時間、本当に疲れました・・・

いろいろあったとはいえ、困ったときに、
誠心誠意対応してくださった
HIS香港支店の皆様に感謝です。

その日の夜は、
ホテル近隣でB級グルメを堪能。

横のテーブルで食べていた
中国人の家族の声があまりに
大きいので、

長女は、
「どうしてあんなに大きな声でしゃべるの?」と、
何度も私に聞いてきてました。

文化の違いを体験する良い機会ですね。
 
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2日目の香港は、
地下鉄を利用して飲茶のお店へ。

海を渡って、金鐘にある『名都酒楼』へ

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ワゴン式の飲茶で、どれを食べても美味しかったです。

お店は広々としており、
せいろを取ると都度ハンコを押してもらうスタイルなので、
明朗会計です。

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念願だったペニンシュラホテルへも行きました。

アフタヌーンティーの時間が合わず、
宿泊しているホテルから歩いて向かったところ、
すべてが洗練されており、素晴らしい朝食でした。

こんな場所でも次女は高い確率で写真のときは変顔をします・・・

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食べてばかりなんですが、今回の香港旅行で
最も美味しかったのが、『金山海鮮酒家』です。

このお店の注意点ですが、店は2店舗あり、
私が行ったのは佐敦駅C1出口から歩いてすぐの、
7Fにある店舗です。

もう1店舗は油麻地という
ところにあるディープな感じの路面店です。

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店内にはこのように水槽があります。

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お肉系も美味しそう。

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にんにく風味で揚げた大ぶりのシャコ

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マテ貝のトーチ炒め

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ボイルえび

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北京ダック

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揚州チャーハン

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を頼みましたが、新鮮な海鮮料理は
どれも絶品。

これは、となりのテーブルの仕事帰りの
グループが分けて飲んでいました。

外はシャンパンのようですが、
中身はすっきりした味わいのビールでした。

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最終日の朝はホテルから歩いて10分くらいの
九龍公園へお散歩。

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長女は日本の公園では、
うんていばかりしているのですが、
香港でもいつも通りやっていると、

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現地の人たちが集まってきました。

オクトパスという日本でいうスイカみたいな
カードを購入した上で、地下鉄を乗り継ぎ、
香港ディズニーランドにも行きました。

私の場合、昔から旅は事前に予定を立てない派なので、
当然思い通りにはならないことばかりです。

いろいろとトラブルがあっても解決しながら、
勝手きままに好きなところにいくのは
本当に楽しいもの。

香港の人たちのたくましさ、力強さを感じる
ことができ、日本に戻ってきて、改めて頑張ろう!
という気持ちになりました。

SJNKひまわり生命 in 岐阜

2017年11月1日

ハローウィン一色の渋谷は、道玄坂を封鎖したため、
渋滞と大混雑で、なかなか家に帰ることができなかった
田中香津奈です。

渋谷は、人、人、人で、
毎日うんざり・・・
といった感じなんですが、

10月30日(月)は、岐阜での
SJNKひまわり生命のセミナーがあり、
日帰りで行ってきました。

当初は別日程だったのですが、
参加者が想定よりも多くなったとのことで、
この日になりました。

岐阜へ行くために名古屋で途中下車をするのですが、
中高の同級生でもあり、母校の頌栄で英語の教師をしていた
大橋裕子ちゃんと久しぶりに再会してきました。

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会うと、一瞬で学生時代に戻りますが、
全然変わっていなくて、元気そうで本当に
良かったです。

今でもまだまだ若いと自分では思っていますが、
さらに若かった頃の2人はこんな感じです。

http://www.fp-kazuna.com/blog/19700101_-609.html

お昼のわずかな時間でしたが、
わざわざ名古屋駅まで出て来てくれて、
エスカ内のお店で、
味噌煮込みうどんでランチ会。

美味しく&楽しかったです。

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慌しく名古屋から岐阜へ移動。

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会場は、長良川国際会議場という所でしたが、

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140人もの皆さんに、集まっていただきました。

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設備が整っていたので、話しやすかったです。

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当日は、東京のセミナーでも良くお会いする
松井玲子さんも参加していただき、
記念撮影です。

ギフシティFMわっち78.5で
毎週水曜日15時~、
ラジオのパーソナリティをつとめ、

ジャパン保険相談センター
経営者でもいらっしゃいます。

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今月25日・26日に開催される
マネースタートアップファイナルですが、

偶然にも、岐阜県から2人、
参加していただくことになっています。

ご縁があるんですね~

前回同様、
弊社セミナールームの定員を
オーバーすることとなり、
会場変更することとなりました。

お申し込みいただいた皆さまへは、
本日改めてご案内させていただきます。

マニュライフ生命?おそらく知らないでしょう・・・ 

2017年10月19日

毎日雨の日が続きますが、基本レインコート&自転車で
移動している田中香津奈です。

みなさん、マニュライフ生命って知っていますか?

先に言いますが、一般の方は知らないのが普通で、
知っているとしたら、東京三菱UFJ銀行で
主に販売しているので、
それでかすかに知っているくらいかと思います。

しかし実は世界規模の会社ということが分かる表があるので、
ご参考までに。(マニュライフ生命HPより)

manyu

トリビア的ですが、
本社はカナダにあり、カナダは建国150年。
そしてマニュライフ生命も130年を迎え、
なんとマニュライフ生命初代の社長は元カナダの首相というくらい
カナダとはゆかりの深い保険会社とのこと。

ディープな保険関係者なら、
「第百生命買ったところでしょ。昔渋谷にあったよね。」

さらに、

■マニュ(マニュライフ生命のこと)
■マス(マスミューチュアル生命のこと)

だけで通じるくらいで、どちらも法人市場を得意としていました。

しかし今月マスが、日本生命に買収されるという記事を読み、
マニュはどうなんだ! という興味本位で、
本日雨の中、FP向け勉強会に参加してきました。

この会場に来るまでには、ガラス張りの個室ルームがある、
映画に出てきそうな外資系の会社。良いですね。
(奥に写っているコーヒーポットが、電動自転車の充電器に
見えてしまう自分が悲しい・・・)

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以前は国領にあったのですが、
初台のオペラシティ30階にあるマニュライフ生命の本社で、
商品開発のトップで、常務執行役員の
松尾 嘉則氏からの説明です。

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日本がマイナス金利の中で、
米ドルもしくは豪ドルを選択できる
終身保険
===============
マニュライフ生命の
「こだわり外貨終身」
===============
についての解説なんですが、

法人頼みではなく、
個人市場へ シフトしているようですね。

マスはその点、法人にこだわってたなぁ・・・
なんて思いながら、聞いていました。

10月17日の日経朝刊【3面】に
「世界株高 鮮明に」と報道されているように、
現在世界株指数は最高値を更新し続けています。

このようなとき、投資を開始する人が多いのですが、
投資初心者向けの金融商品が投資信託。

ただし、投資信託はあくまでもカゴのことであり、
中に何が入っているかが重要になります。

その中に入る代表的な資産が「株式」と「債券」になります。
そして、さらにそれを日本と海外というカテゴリーに分けることが
投資対象の分散です。

日本国の債券は国債ですね。

参考までに、下記のグラフは
2000年1月から2017年4月までの
日本・アメリカ・オーストラリアの長期金利の推移です。

2016年半ばから国債はマイナス金利になっています。

20171019kinri

私は預貯金派なので、国債なんて買ったことないよ!という方も
いらっしゃるかもしれませんが、実は預金をすることで国債を
買っているのです。

預金していてもお金がふえないというのは、
マイナス金利だからということが納得いただけるでしょう。

少人数である約10名のFP出席者でしたが、
保険リテラシーが高い方ばかりで、
質問事項も大変勉強になりました。

一般の方はドルや変額は詳しい担当者に当たると、
ラッキーですが、あまり知らない担当者なら、
むやみにリスクが高いから止めときましょう!と
一蹴されるので、

これからは、ますます担当者の時代だと痛感します。

Felice Plan

田中 香津奈
ファイナンシャルプランナー
(CFP(R)認定者/1級ファイナンシャル・プランニング技能士)
社会保険労務士(登録番号 第13140401号)
株式会社フェリーチェプラン 代表取締役

2005年に独立系FP会社、株式会社フェリーチェプランを設立。
セミナー、個別相談、執筆&メディア出演等を通じて、個人・法人問わず、お金の不安を解消する支援をしています。
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田中香津奈の「ドローマイライフ」

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