女性ファイナンシャルプランナー田中香津奈のFelice Blog

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田中香津奈:女性FP、社会保険労務士

日記の喪失

2003年4月7日

4月1日にたくさんの方にアクセスしていただき、このHPの由来などみてくださったかなあ、と日記を読みなおしてみると、

なんと1月13日前の日記が自動消去されていることが発覚・・・

最初の設定が少なかったためです。
昨年12月1日から24項目。
私のこのHP立ち上げの思いから今年の抱負(大晦日をはさんでいたので)までなくなってしまってました。今回初めてアクセスしていただいた方、ごめんなさい。
4月は新しいスタートということで、くよくよせず前進していきます

カフェグローブ

2003年4月1日

私もそろそろ、このHPを自分で更新できるよう、HPの勉強しなくちゃっと、先日あわててスクールを検索していたら、デジハリというスクールのHPに出会い、公開講座を発見してしまいました。

なんと、女性webでは本当に有名なcafeglobe.comの矢野社長のお話。
矢野さんにもお会いしたいし、いってみよう〜と参加。

きれいでした、矢野社長。
そして、話が明解。

専門学校の学生がほとんどで、一般参加はほんの数名。
どうして〜と思いましたけど、間近で講演をきけたので、パワーをいただいた気がします。

矢野社長の言葉で印象的だったのは、「え、なんだろうこの言い回し」というキャッチフレーズがサイトでは大事ということでした。あいまいな言い回しだからこそ、思わずクリックしてしまう、これがポイントとのこと。
雑誌編集者としてのキャリアをお持ちだからかもしれませんが、「観察力」が磨きに磨かれていらっしゃいました。

他の保険会社の商品を観察することは慣れてますが、それを「多面的」に観察することは今の私に欠けている部分です。

マネーの分野であっても、多面的な観察ができるよう意識していきたいと思います。

ドドールでの会話

2003年3月31日

お昼ドトールでランチしていると、ある生保会社の営業社員(男性)と外交員と思われる女性がしゃべっていました。
彼女は事務から営業に転向したらしく、営業方法を相談しているようでした。

・「〜は減額させて、医療の単品はうちじゃないからA社で入ってくれっていいなさい」
・「〜すれば保全だけでなく、1件成約だな」
・「300万くらいでいいんじゃない」

そのアドバイスを聞いた外交員は、「さすがですね、○○さん、私○○さんについていきます!」と言ってます。そして駄目押しに、「そう、あとは決まり文句があるんだよ、それを今度は教えよう」と帰っていきました。

コンサルテイングといわれている時代に、こうやって昔ながらの成果主義の伝統が今からでも引き継がれているのを間近に聞くと、身の毛のよだつ思いと同時に、このお客様の保険はどうなってしまうのだろうと心配になりました。

まだまだ保険業界は、成果主義・面談主義が大方ですが、HPや、メールや電話相談で、みなさんが納得していただけるサービスを提供することをできるよう努力していきたいと思いました。
みなさん、私が遭遇した会話を平気でしているような保険営業担当の人にはくれぐれもお気をつけを。

明日から4月です。ひきしめていきますね。

電話相談本格始動!

2003年3月27日

保険業務とは、月末や年度末の忙しさとは縁がないはずなのですが、今年は、毎月、25日過ぎるとばたばたします。
その理由は、お誕生日前のかけこみ保険加入です。
お誕生日をむかえると保険料が高くなる、というのは、みなさんに浸透してきているんですね。
ということは、「来月お誕生日、今年こそ、保険について考えよう!」と思う方が急増している感じがします。

ホームページを立ち上げて、4ヶ月目をむかえようとしています。
最近は、HPみて「かづな先生いますか?」という電話が多くなってきました。
ここ2日間で、電話相談も活用していただけるようになって本当嬉しい限りです。
私の顔やプロフィールは、みなさんHPアクセスしていただいているので、分かっていただいてますが、私はみなさんの顔がわからずちょっと複雑な気持ちです。

このHPアクセスしてもらう方はパソコンにもたけている方多いと思います。
誰か試しに写真とりこんでメールくださったりすると嬉しいなと思ったりします。

メールの項目で悩んでいる方は、お気軽に電話くださいね。

保険モニター応募多数ありがとうございました!

2003年3月24日

このHPの運営方法については、いつも試行錯誤しています。
今回は、ハーストーリィさんにお願いしてモニターを応募することにしました。
たったの4日間の告知でなんと約90名

スタッフの一人の感想・・・「とても内容が高度なレベルですね」。

私もそう思いました。
みなさん、本当に保険について勉強されていて、相談することないのでは!と思っていました。

しかし、私はひとつのことに気づきました。

夜、社員研修マニュアルの件で、お世話になっているWさんと電話でお話した後のことです。
私の悩みの解決方法ってなんとなく潜在的にあるんだ、相談してぽんっと背中を押してもらうだけで実行できるんだなあっと思いました。

今回モニターをお願いできなかった方々本当ごめんなさい。
私がみなさんの背中をぽんっと押すことによって解決する相談内容もたくさんあると思いました。
みなさまからのご相談お待ちしております。

保険ってどういうときに思い出すのだろう

2003年3月21日

19日のしーちゃん先生に実際にお会いしてから、考えることが膨大になってます。
どうやったらもっと保険の不安をみなさんから取り除けるのだろうかと。

最近、全国からお問い合わせがくるようになりました。
でもなんだかこちらから一方的に返事を返してるのではないかと心配、試行錯誤しながら対応してます。
やはり電話で実際話さないと、真の相談にはならないのではと思うようになってきました。

実は、4月1日に、このサイトでお世話になっているハーストーリィさんの「あつまれご意見ネット」に発信する予定になってます。
このサイト、どうなのかというご意見聞きたくって。
その前に、今モニターさんを募集してもらってるのですが、2名の採用に対して、なんと70名も応募してもらってるようです。
まだまだ無名のサイトなのに本当嬉しいばかりです。

モニター応募の方のご意見は月曜日みれる予定になってます。
楽しみです。
これからは熱い、熱いサイトにしていかなくては。
ホ−ムページの作成方法を学ぼうかと思ってます。
どなたかHP作成指導していただける方、ご連絡ください!

シーちゃん先生との出会い

2003年3月20日

今日のタイトル???と思った方。
私はこのタイトルにとても熱い思い入れがあります。
「かづな先生のマネー相談」のヒントにさせていただいたのが、
このアクシスアン(旧サイト名『くすりのらくだ』さんのサイトで、漢方の販売をしています。

いつかお会いしたいなあ、と思っていて日記をみていると「恵比寿で講演します!最初で最後です」と書いてあります。
その一文を見逃しませんでした。
申込をし、今日はこの講演で、シーちゃん先生にお会いすることができました!

シーちゃん先生こと峯村静恵さんは、主に「生理痛・ダイエット」を中心に電話で相談にのってくれ、適切な漢方もしくは、処方をアドバイスしてくれるとのこと。講演の内容は語りつくせませんが、一言でいうと「熱いライブ」でした。

これだけインターネットショッピングを成功させていますが、

「ネットといっても値段でなく、人間的なつながりが重要」

その言葉には、はっとさせられました。

私も近頃「女性疾病って?」など具体的な病気の相談が多くなってます。
悩んでいる方で、本気で治したい方は是非シーちゃん先生のサイトにアクセスしてください。
そして、待望の本発売になってます。

「シーちゃん先生の婦人病の悩みから解放される方法」購入してお読み下さい。
おすすめです。
シーちゃん先生、長い間お話お付き合いいただきありがとうございました!

デザイナーズマンション

2003年3月19日

MLI・マネー塾の同期のTさんはこのたび『リネア企画』デザイナーズマンションのオーナーになりました。

このたびHP上でその素敵なマンションを拝見できるようになりましたので、是非この春に「一人暮らししたーい」とか「更新がきたので、引越ししちゃおうかしら?」と思っている方、デザイナーズマンションとはどんなもの?って見てみてくださいね。
実家を建て替えるにあたって、デザイナーズマンションにしたとのこと。
最上階を住居にして、階下を賃貸専用にすることによって、家賃収入を得るという一種の不動産投資。
デザイナーズマンションへの夢・・・是非ライフプランにとりいれていきたいですね。

郵便局の財形制度加入している人チェック!

2003年3月18日

昨日のお客様から入手した情報です。
少し前に「郵便局員、財形制度を販売してはいけない方にも案内してしまい、対象額○億円?」という記事を読みましたが、ふーんで終わってしまってました。
ところが、「私該当しているのよ。」とご相談がありました。
「財形制度」は通常、企業に勤めている人であれば、給与から一定の金額を積み立てできるということで、多くの人が利用している制度です。
自営業(美容院・病院・寺院など)の方は、財形制度を採用している会社が少ないため、郵便局で「財形制度」に加入していることが多いようです。
そこで、オーナーは加入できるのですが、身内は加入できないということを徹底していなかったため、ほとんどの方は身内の方も加入させていたとのこと。
利子が税金かからないというメリットがあるので!
しかし、郵便局側は、「身内加入」はすべて取り消しの作業をすることになったようです。(4月から民営化するため今いろいろ整理しているのでしょうか?)

その手続きはびっくり!解約でもなく、今まで支払った保険料をすべて全額返し、「利子」ではなく「お詫び料」というのをつけているとのこと。なかったことにするという処置は、民間の保険会社が行ったら大問題ですよね。「郵便局の財形制度」に一家で加入されている方は、郵便局さんに確認したほうがよろしいですよ。

久々のお習い事

2003年3月15日

3月に入り、ゴルフを習い始めてます。
非常に難しいスポーツですね。
しかし、先生からアドバイスもらえる時間はほんの3分くらいかな。
生徒さんがいっぱいいるので、マンツーマンではなかなか・・・
家では俳優えなりかずきさんも通っていたという「坂田信弘のゴルフレッスン」を愛読して研究してます。

その中の「残心」と「シャフトをたてる」この2点に絞ってフォームを改造したら、なんとも気持ちよいショットができるようになりました。
ゴルフしながらも保険のことを考えてしまうのですが、キーワードは大切です。
保険で悩んでしまう方は、
1.「亡くなったら、病気で入院したらいくらでるか」
2.「今の保険料はいつまで払うのか」
の2点を注目してみましょう。少しは、保険???が解消できます。
是非試してみてください。

Felice Plan

田中 香津奈
ファイナンシャルプランナー
(CFP(R)認定者/1級ファイナンシャル・プランニング技能士)
社会保険労務士(登録番号 第13140401号)
株式会社フェリーチェプラン 代表取締役

2005年に独立系FP会社、株式会社フェリーチェプランを設立。
セミナー、個別相談、執筆&メディア出演等を通じて、個人・法人問わず、お金の不安を解消する支援をしています。
詳しいプロフィールはこちら

田中香津奈の「ドローマイライフ」

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