女性ファイナンシャルプランナー田中香津奈のFelice Blog

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田中香津奈:女性FP、社会保険労務士

かづな先生のセカオピ近況報告

2008年8月23日

セカンドオピニオンの近況報告です。

9月分につきましては、明日8月24日(日)の締め切りでしたが、
早々とみなさまからお申し込みをいただきまして、8月19日(火)に
締め切らせていただきました。ありがとうございました!

最近は、男女・年齢問わず、いろいろな方からのご相談があり、
またみなさまの感激する顔をみると励みになります。
ネットサーフィンでたどり着いた方が40%
セカオピ体験者からのご紹介が30%
私のセミナー受講歴ありの方が20%
経営者の方が10%という感じです。

毎回ご相談内容は多岐に渡りますが、
久々にご相談風景をブログに載せようと思い、
金・土に来ていただきました一部の方にご協力いただきました。^^

7月にご予約いただいた方の実況中継ということです。

(実際、ブログ見て、イメージしてきました!というご意見も多々多くいただいております。)

 

創業20年を迎えられた60代前半の経営者の方。
「会社設立と同時にすすめられるまま、経営者保険を法人契約し、現在に
至ります。今まで契約内容を自分では一度も見直ししたことはありません。
この機会に保険の見直しをしたい。」
というご要望でした。

ずっと、ずっと先延ばしにしていた保険見直しをしてみたくて、
インターネットで検索したところ思い切ってご相談にきていただきました。
医療保険・がん保険も法人契約で、全額損金扱いでき、節税できることなど、
法人のメリットを最大限に活かす情報をいろいろお伝えしました。

保険未加入、20代後半の方。
「婦人科系の病気で病院にかかっていて、
いつか手術をする際に備えがないので心配で・・・」

今後のベストな対応策をお伝えし、
感激しました!と
満足していただきました。

2年前に結婚された30代前半のご夫婦。
「結婚前から加入している保険をどうしたらよいのか?
ご主人は保険未加入なので、お子様が誕生することを考えた保険は
どうしたらよいのか?」

住宅も購入されているので、住宅ローンとのバランス、
大切ですね。

残された家族が心配にならない保険に重点に置くか、
二人とも元気で老後を迎えることを重点に置くか、
これからご家族会議を開きながら、よい保険を検討していくということになりました。

保険は、北海道で加入しようが、東京で加入しようが、沖縄で加入しようが、
同じ商品であれば、健康上問題なければ保険料は同じです。
だから自分で、ネット等で研究したり、資料請求をしてみる方が多いのですが、
保険の世界の情報は「玉石混交」で
何が真実か、が分からないということです。

今後のセカオピつきましては、ご紹介の方と、一度相談に来てくれた方が
もう一度聞きたいという方が多くなってきました。

今後は、新規の方のお申し込みをどうしたら良いのかが
大きな課題になっています。

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バランスが大切

2008年8月4日

MLIセミナー受講生特典の「かづな先生の保険相談」を
連日行っていて、あっという間に1週間経ちました。

毎日暑い中、みなさん事務所おこしいただきありがとうございます。

現在、折り返し地点ですが、今回も保険料払いすぎのケースか、
もしくはほとんど入っていないか、
バランスよく加入されている方はいないです。

『適正』な保障を保つというのは簡単そうで、実は難しいことなんです。

「その時は、ライフプランナーの言うことがよいと思ったんですが・・・」
→納得していたら、多分私に相談に来ないと思います。
 説得されたということですね。

「新入社員のとき、何も考えずに入ったんですけど・・・」
→出世に大きく影響しないのであれば、会社のためでなく、
自分のために見直しを検討してください。

「2年前に結婚して、今回をキッカケに先延ばしにしていた
保険のことを考えようと思って。」
→妻が困らないように・・・と真剣に答えるご主人の眼差しは
新婚とはほど遠い私にはとっても新鮮で嬉しい一言です。

などなど、お一人お一人、悩みは本当に様々です。

−−−

私は保険に関して当然ですが、保険料の払いすぎはないです。
でも、外食費の払いすぎは思い浮かびます。

よく食べるし、よく呑むし、
お店からしてみるとよいお客様になっているに違いありません。

<例>
生ビール→麦焼酎→生ビール→芋焼酎・・・(続く)

保険料も外食費もお金の支出という点では変わりません。
みなさんのご相談をしているたびに、
自分の外食費の払いすぎを見直そうと今回は強く決心しました。

ビールがおいしい季節ですが、
おうちご飯、真剣に取り組んでみたいと思います。

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週末は渋谷にて

2008年5月26日

マチュアライフ研究所(MLI)代表・渋井真帆氏主宰
『田中香津奈の「女のお金の超常識」』も
あっという間に3回目。

個別相談をしていて分かったんですが、
有給を取って遠方から参加していただいている方もいらっしゃいます。
お仕事帰りの方は、ギリギリ駆け込みでがんばって出席いただいているようです。

今回は『不動産・住宅ローンの超常識』。
毎回ご好評の「田中香津奈の不動産売買・賃借物語」は時間オーバーのため
最終回に持ち越すことになってしまいました。^^
受講生の皆様、最終回もがんばっていきましょう!

−−−

久々に、今週末の個別相談の実況中継をお伝えしたいと思います。

●2歳のお子様とご一緒にご相談にいらっしゃるということで、
ソファーの特別席をご用意。
がんばって待っていてくれました。^^

●お母様とご一緒にご相談いらっしゃっていただきました。

さっそく嬉しい感想メールをいただきましたので、ご紹介させていただきます。

『とてもご親切にご相談にのっていただき、母ともども感激です。心より感謝申し上げます。
ご相談のあと、家族と、今後の事をいろいろ話し合うきっかけができました。
そのことも、私達には大きな意味ができました。
ありがとうございました。

せっかくご指導いただいたこと、多々ありますのでこれからの生活に生かしていかねばもったいないですね!
おかげさまで、気持ちを引き締めていただくことができました。
またお世話になることがあるかもございませんが、なにとぞよろしくお願い申し上げます。
 
取り急ぎお礼まで。感謝を込めて。。。』

●ご夫婦揃ってのご相談。
加入されている保険をもう一度確認しながら、
時間をかけて悩みを解決していきました。

●新婚さんのご相談。
攻めのお金と守りのお金について、いろいろとご質問が飛び交いました。

今回ブログに掲載させていただいた方以外にも、長野県から高速バスに乗って来て
いただいたり、千葉県幕張からご夫婦で来ていただきました。

セミナーと個別相談でなかなかサイトの更新などが滞っていますが、
一人でも多くの方のマネーの悩みが解決できるよう、引き続き
がんばっていきたいと思います。

来月6月24日(火)は、札幌でセミナーすることが決まりました!
前回の講演は、日経読み方のみの構成でしたが、
約1年半ぶりの再登壇ということですので、
マネーの常識でオトク感のある情報、
そして、日経読みABCの法則で読めるようになった!という
フルバージョンの内容を考えています。

札幌のみなさま、お会いできるのを楽しみにしています!
詳細はこちら

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4月度「かづな先生のセカンドオピニオン」を終えて

2008年4月17日

4月10日(木)〜4月15日(火)まで、
4月度の「かづな先生のセカンドオピニオン」を実施していました。

今回は、ご夫婦揃っていらっしゃる方が多かったです。
あと、大阪からも朝一番の飛行機でいらした方も
いらっしゃいました。

週が明けてから、素敵なお花が届きました!!

千葉からご相談に来ていただいた方なんですが、

「先日は大変親身に、相談にのっていただき誠にありがとうございました。
とてもためになるお話ばかりで、夢中になってしまい、
お時間オーバーとなってしまいすみませんでした。
お忙しいなか快く応じてくださいましたこと、
とても感謝しております。続く・・・」

と、お手紙付で、本当に励みになります。

1月からスタートしていますが、
再開した面談でのご相談は、
毎月いろんな反響をいただくようになりました。

現在、事務所に素敵なお花を飾らしていただいています。
ありがとうございます!!

来月はGWウィークが空けてからの
5月8日(木)〜5月13日(火)で「かづな先生のセカンドオピニオン」を
開催します!
5月度の申込み受付期間は来週の4月24日(木)までです。

今月から新設した「セカンドオピニオンの声」も
お申込みの参考にしてくださいね。評判を掲載するようにします。

5月度の「かづな先生のセカンドオピニオン」のお申込みはこちらから。

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ひと区切りです!!

2008年2月17日

雪が降っていても、個別相談!』に引き続き、マチュアライフ研究所(MLI)セミナー受講生限定のかづな先生の個別相談は
引き続いて行われました。その後の約2週間、途中セミナー・取材等がありましたが、
この間のすべての相談者のレポートです。
(今後は人数も多いので、たまに報告させていただきますね。)

相談は1人1人、悩みが違います。

限られた時間の中で、
すでに保険に加入されている方は保険証券の説明から、
保険未加入の方は漠然とした不安を取りのぞいていけるか、
そして、
今後正しい方向に向かうところまで導くことができるか、
時間と知識との勝負です。

5月出産予定の妊婦さん。保険料の支払いをカットしたいというご相談
でしたが、まずは出産時に使うかもしれないんで、それから
保険見直しましょう、とアドバイス。
解約する前にご相談いただいて本当よかったです。

四国出身の彼女。今までお父様が保険をかけてくれていて、
現在も保険料支払ってくれてるんですが、
自分としても最低限の経済的リスクを準備したいということで、
ご相談。

共済の内容で不足していないか、確認です。介護関係のお仕事も
経験されていらっしゃるので、介護の現場のお話も教えていただきました。

30歳になったのを機に保険を検討することに。
経済的リスクを補う保険の役割から考えていただきました。

海外在住が長く、今後も海外に戻る可能性もあるということで、
ライフプランが変わったときに最低限必要な保険についてのご相談。

年金が心配ということでしたが、すでにいろいろと保険で用意されていらっしゃった方。
保険は一度卒業して、攻めのお金にシフトしていきましょう!と方向性を
確認です。

将来海外留学希望の方。
女性特有の病気のリスクについてもご相談いただきました。

医療保障はバッチリなので、
老後の心配をどうやって解消しようか・・・一緒に考えいきました。

現在加入している保険をどうやって見直すのがベストか。
保障と保険料から一番いい案を導きだしていきました。

現在加入している保険の見直しと年金のご相談。
お母様がかけている保険について、今後どうやって対応していくか、
細かい部分について丁寧に説明していきました。

保険未加入の方です。「弟にも保険の大切さを伝えていきます!」と
元気に帰っていきました。

ご両親の保険も合わせてご相談。
なんと、年間180万円以上も払っていることが判明。
今後の保険料の支払いも考慮して、優先順位は何かを
考えていくことに。

老後の年金に、と加入している保険は、
実は死亡保障がメインだった・・・ということを理解していただきました。

たくさん保険に加入していらっしゃいました。共働きですが、年間110万円ほどの
支払いです。保険は卒業でOKです。この機会に保険の整理を実行してしまいましょう。

すでに加入している保険で不足がないか、確認です。

友達と保険の話をすると「保険料高すぎだよ」と指摘され、
不安になった方。貯蓄性が高いので、保険と思わず貯蓄だと思えば、
納得の金額です。

保険の満期後、そのままにしていて、今は保険未加入の方。
今後どのような保険が必要か、方向付けをしていきました。

一度破綻した保険会社で加入していたという苦い経験がある方。
紹介で加入した保険について一緒に確認していきました。

とても仲むつまじい、新婚カップル。
二人とも保険加入ということで、保険の考え方からニーズに合った
保険種類まで、ひと通りお勉強です。

−−−

2月17日(日)で一旦終了ですが、
2月20日(水)からは一般の方の個別相談『かづな先生のセカンドオピニオン・2月度』が始まります。

 

そして、一般の方からの個別相談、
『かづな先生のセカンドオピニオン』の3月度の募集をしています

申し込みは24日(日)までとなっておりますが、
4月を気持ちよく迎えたいから・・・という方が多いのでしょうか?
今まで相談に来ていただいた方からの紹介が多く、残りあと5枠と
なっています。

いいお花見をしたいという方は、
3月中のご相談おすすめします。

応募は『かづな先生のセカンドオピニオン』から。
先日お知らせしていた、サイトの重たさ解消されまして、
正常に戻っています。
プランなどについては一度ページを見ていただければと思います。

お早目のご応募お待ちしております!!

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雪が降っていても、保険相談!

2008年2月2日

1月28日(月)より、
マチュアライフ研究所(MLI)上級コース受講生限定の
かづな先生の個別相談が始まっていますが、いつものように、
一部ですがご紹介させていただきます。

平日の夜にもかかわらず、たくさんの方が相談にいらっしゃっています。

来年開業されるということで、
法人契約も考えながら現在の保険の見直しにいらしていただいてます。

セミナー前も、今まで気付かなかった保障が必要なのではないかと
ご相談に。

2月1日(金)に行われた『お金の超常識』2回目は、
「郵便局・共済・損害保険の超常識」。
すべてのテーマのしくみは簡単ですが、なんとなくよさそうというイメージが
強いものばかり。

実際に共済のパンフレットを見て検証したり、
これから役立つ損保の知識は盛り上がりました!。

金曜日の夜というのに、今夜も満員御礼です。

−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−−

週末はやはりご相談にいらっしゃる方が多いです。

すでに保険に加入しているんですけど、
保険金や給付金を受け取るときとかの注意事項など
今後の流れについていろいろとご相談を受けました。

医療・死亡・年金と、バランスよく加入されていた方です。
今後も引き続きネットなどで情報を取捨選択していくコツを
伝授させていただきました。

節分の今日は、朝から雪。
10:30〜ご相談が入っているので、
果たして事務所までたどりつくことができるのか・・・
ちょっと心配でしたが、雪にも負けず相談に来ていただいています。

お母様がずっと未成年のときからかけていた保険を引き継ぎ、
社会人になってお仕事の付き合いで入らざるえなかった保険も含め、
今までどうしたらいいのか・・・という悩みを解決していただきました。

ご夫婦で保険見直しに。
ご主人はこういう相談は初めてということでしたが、
いろんな種類の保険をご理解いただきました。

まだまだご保険相談日は続きます。
1人でも多くの方の保険の悩みを解決できるよう、
がんばっていきたいと思います。

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かづな先生のセカンドオピニオン実況中継!

2008年1月9日

2年ぶりに再開しました「かづな先生のセカンドオピニオン」が、
昨日からスタートしています。

ということで、男性の相談者もお申込みいただいているので
男性の相談風景はブログ初登場ですね。

一家の大黒柱自らが家族のために、自分が万が一のことがあったときの
ことを考えて、真剣に保障を見直す姿は真剣そのもの。

Tさんの保障内容は主契約に特約が10個もついていて、
内容が複雑になっていました。
更新するごとに保険料が上がっていくものでしたが、
ここでこのブログを読んで頂いた方にアドバイスです。

上記内容のような、特約をたくさんつけて、
保険料が更新していくパターンは、日本の生命保険会社(漢字生保)に多いものです。

保険証券を分析して、イマイチ内容が分からないあなた、要注意です。

確率論からいいますと、

*日本の生命保険会社
*特約がやたらとついている
*保険証券をみても家族に説明できない

こんな症状の方は、毎月ムダな保険料を支払っている可能性は
極めて高いものです。

お子様が2人いらっしゃるこの方のご主人も
やはり特約てんこもりで、保険料の更新があるタイプの保険に加入されていました。

死亡保障は必要ないとおっしゃっていた彼女は約4,000万円の死亡保障を
持っていました。
お父様がかけてくれたものを引き継ごうかどうか、迷っていて、
これで保険の見直しのふんぎりがついたようです。

少しでも、保険に対し疑問がある方は、的確なセカンドオピニオンで
開眼することは間違いないでしょう。

2月の募集は、そろそろ開始します。

時間の都合もあり毎月20名限定ですが、
自分のため、大切な家族のために是非この機会をお見逃しなく!!

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『かづな先生のセカンドオピニオン』募集開始です!!

2007年12月11日

大変長らくお待たせしました。

かづな先生が直接回答する『かづな先生のセカンドオピニオン』の
詳細が決定し、募集を開始することになりました。

まずは、本日から12月26日(水)までの受付期間を設けて、
来年1月度の個別相談のお申込みとなります。

10月から事務所を東京都渋谷区神宮前に移転してから、
どうしてもやってみたかった事業の一つが実現する運びとなりました。

今まで
「個別相談をしたいんですけど、どうしたらよいですか?」と
いうお問合せたくさんいただいていました。

サイトを見ていただいている方、
そしてgoogleなどで「保険」に関して調べている際に、このサイトにたどり着いた方、
他のサイトから来ていただいた方、

せっかく勇気を出してお問合せいただいたのに、
ご要望に応えることができなかったこと、
本当にいつも気にしていました。

プロのFPに相談するのも初めてという方もいらっしゃいますし、
ただの保険の個別相談にしたくないという気持ちを込めて、
「かづな先生のセカンドオピニオン」という名前にしたのも、
ちょっと聞くだけということができるように、

業界初の15分で保険の悩みがクリアになるサービスも作ってみました。

どういうプランにしようか、と思い悩んでいたときに、
自分がよく使っているサービスを思い起こしました。

*マッサージ
疲れているときに、速攻性で直してほしいときにいくのが、
クイーンズウェイ」のボディ・リフレクソロジー。
15分で肩と背中とかやってもらうと、「やってよかったぁ〜」と思います。

*メイク
セミナーとかで、気合入れよう!と思うときは、
15ミニッツビューズ」の15分メイク。
焦って自分でメイクするより、15分でプロに仕上げてもらったほうが
時短です。

本当にプロであるならば15分という時間はいろいろなことが出来るのです。

マッサージだったら、自分にご褒美!と思うときは、
ロミロミをしたり、
メイクも、スペシャルメイクを利用したりします。

時間に余裕ができると、心にも余裕が持てるので、
やってもらうだけでなく、いろいろプロからワンポイントアドバイスを受けることもできます。

私はそうやって、プロのサービスをうまく使いこなしています。

保険に関する悩みは、かづな先生にお任せ下さい。
きっと、今までとは違った観点で保険に向き合うことができると思います。

詳細のページはこちらから。
みなさまのお申込み、心よりお待ちしております。

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一般向け個人相談・プレオープン!!

2007年12月9日

2年間、一般向け『幸せを呼ぶ!保険の個別相談会』を封印していましたが、
来年1月より再開するということで、
これに先駆け、先日横浜のセミナーを受講していただいた方限定で、
本日より田中香津奈の個別相談行っています。
どんな感じになるのかを事前に把握しておきたかったのです。

11月に告知をして以来、予想していたよりも反響があったのですが、
私がすべて対応しますので、お会いできる人数も限られます。

業界初『15分:お気軽プランコース』も新設する予定です!

詳細につきましては後日発表しますので、もう少しお待ちください。

具体的な保険の話ができるのが、個別相談のよいところです。
一人でも多くの方の保険の悩みが解決できるよう、
私もいろんなパターンを想定して相談を進めていきたいと思います。

セミナーも一段落しました。
年末に向けて、インプットの時間に充てたい思っています。

お金のこと、
保険のことだけでなく、

エンジョイライフが達成できるような、インプット作業です。

結果が出たら、
またみなさんにお知らせしたいと思います。

年末という区切りは、
やりかけたことを加速させてくれるんで、
忙しい反面、ちょっと楽しいです。

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連休中も個別相談中です。

2007年11月26日

3連休中は、マチュアライフ研究所(MLI)渋井真帆さん主宰の
セミナー受講生限定に行なっている個別相談会の最終クールを行なっていました。

今まで何も保険に加入していないので、今回をキッカケに保険に加入したい、

共働きなんですけど、保険料が高くって果たして大丈夫なんでしょうか?
という不安を抱いている方、

お仕事の関係で、京都と東京を行き来されていて、
今日は京都からかけつけてくださった方、

人にすすめられたまま入った保険をどうしようか・・・という方。
結婚と出産が重なっているので、保険の見直しには重要な時期です。

死亡保険に加入しているんですけど、一度も見直しを行っていない方、

今加入している保険がOKか、
FPにも興味を持ちました!という方、

などなど。

本当にたくさんの方がご相談に来てくださいました。

寒い日も続き、
温度調整が難しく、ご迷惑をかけてしまったこともありましたが、
無事、今回予定していた方々が終了しました。

12月は、11/27に横浜限定で開催される『クラブニッキィ』のセミナーに参加していただいた方限定で、個別相談会を行ってみたいと思います。

1月から一般の方からのご相談を受ける体制にしております。
個別相談ですが、ネーミングを「かづな先生のセカンドオピニオン」と
いいます。

すでに加入されている方、
これから加入する方、
保険販売員さんから提案をもらっているけど、本当にこれでよいのかしら・・・

など不安に思うことをかづな先生がズバリ診断します。

「かづな先生のセカンドオピニオン」は、
毎月数日限定で行いたいと思っています。

1月の相談日につきましては、ページが出来次第募集しますので、
ちょくちょくサイトをチェックしてくださいね。

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Felice Plan

田中 香津奈
ファイナンシャルプランナー
(CFP(R)認定者/1級ファイナンシャル・プランニング技能士)
社会保険労務士(登録番号 第13140401号)
株式会社フェリーチェプラン 代表取締役

2005年に独立系FP会社、株式会社フェリーチェプランを設立。
セミナー、個別相談、執筆&メディア出演等を通じて、個人・法人問わず、お金の不安を解消する支援をしています。
詳しいプロフィールはこちら

田中香津奈の「ドローマイライフ」

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