女性ファイナンシャルプランナー田中香津奈のFelice Blog

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田中香津奈:女性FP、社会保険労務士

ドクターへの相続・事業承継レクチャー

2019年2月24日

2月13日(水)、国税庁から
法人契約の税務取扱い見直しが
生保各社に伝えられ、

翌日に各社朝刊に発表されて、
生保業界は大混乱ですが、
私も例にもれず余波を受けており、
てんてこまいの田中香津奈です。

10年くらい前は、一部の節税に
前向きな方だけがやっていましたが、
日本生命の「プラチナ フェニックス」
発売以降は節税保険がメジャーになってしまい、
確かにやり過ぎ感は否めないです。

保険業界は2月28日(木)を持ちまして、
節税保険の歴史に幕が降りようとしておりますが、
法人契約メインでやられていた方は、
感慨深いのではないでしょうか。

いろんな憶測が飛んでいますが、
国税庁からの正式な税務見直しの発表内容は、
本当にドキドキですね。

そんな中、22日(金)から1泊で宮崎へ。
(行きはJAL、帰りはANAで
往復共にマイル特典で無料)

元ソニー生命の宗さんの中学生からの幼馴染でもあり、
現在、大病院の理事長をされているということで、
相続・事業承継メインで、レクチャーに行ってきました。

宗さんは理事長宅に泊まり、
私の宿泊先はシーガイア。
(アメックスspgカードの
リワードポイントで無料)

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しかし、当日の宮崎は朝から雨模様。

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宿泊先のシーガイア内にある
「実家 くろぎ」へ。

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有名な「鯛茶漬け」をいただきましたが、
あまりの美味しさに、おかわりをしたくらい。
(おかわりはごはんだけでなく、鯛も無料です!)

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その日の夜は、一席を設けていただき、
病院理事長、病院事務長、税理士先生、
税理士事務所社員、宗さん、私、
とメンバーは6人。

翌日は、全員の前で相続・事業承継対策の
全体像を解説させていただきましたが、
最終的には、理事長にご理解いただくことができ、
これから実行する運びとなりました。

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コンサルティング費用は〇〇万円になりますが、
長い目で見ると数千万円も
得することになりますので、

そのあたりの価値を理解していただける
というのは本当に嬉しいものです。

帰りは、宗さんと「おくのうどん店」へ。
宗さん、学生時代からの行きつけのお店です。

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並うどんは、値上げしたとのことですが、
それでも1杯240円。
あごだし&柔らかいうどんは宮崎の
ソウルフードとのことです。

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宗さんとの記念撮影。

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帰りはうどんお土産セットのお土産
ですが、4玉で960円。

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それでは、法人契約の終戦記念日を迎える
月末までは、情勢をチェックしながら、
対応したいと思います!!

三井生命&日本生命FP向け勉強会

2019年2月6日

2月5日夕方から、新宿三井クラブにて、
三井生命と日本生命による
合同FP向け勉強会が開催され、
参加してきた田中香津奈です。

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この『会員制』という文言が入った
伝統ある看板が、何ともいえない
良い味を出しています。

新宿三井クラブは
本当に眺めが良いですね。

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三井生命は、4月から大樹生命
(ダイジュでなくタイジュ!)に
名称が変更されるために、

三井生命&日本生命の合同開催は
最初で最後になるのです。

FPメンバーもすごい良かったですし、
質問に対する回答のラリーも
白熱して盛り上がり、
とても充実した勉強会だった
のではないでしょうか。

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日本生命について、
もっともっと良いところがあるのになぁ
と思って聞いていたところがあるので、

私の方から勝手に
なかなか表にでない情報を解説!!

要するに、日本生命は生保業界のガリバー会社であり、
財務力もケタ違いで、日本最大の機関投資家です。

私の中では、日本生命といえば
「配当」がキーワード。

配当とは、保険会社からのボーナスで、
戦後一度も止めたことはなく、
リーマンショックのときも
出し続けていたのです。

予定利率(分かりやすくいうと保険料の割引率)
が下がり続けている中、
配当はほぼ一定。

他社で配当を出す会社があったとしても、
それは5年に1度がほとんどであり、

基本毎年出すところは日本生命だけに
なります。

阪神淡路大震災のときも、
約款上は天変地異が原因の場合は、
ケースバイケースで、
全額出さなくても良いのですが、

早々に全額出す宣言をしていましたから、
まさに、リーディングカンパニー
ということですね。

スポーツの応援も
とても積極的です。

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日本生命の後藤田広報部長と記念撮影。

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私とほぼ年齢が変わらないのに、
日本生命の広報部長なんです。

ざっくばらんに、いろいろ為になる情報を
教えていただき、ありがとうございました。

8万マイルでグアムへ

2019年2月5日

これまでも海外に行くときは、
マイルを活用はしていたのですが、
今回は8万マイルを使って、
グアムに行ってきた田中香津奈です。

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2015年に完成した
『デュシタニ グアム リゾート』
というホテルに宿泊しましたが、
すべての面で素晴らしい!

こうやって、ホテルにお金をかけられるのも、
交通費分はマイルで清算できるおかげです。

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通常でしたら、正規のフライト代は、

行き:155,960円
帰り:153,920円
——————-

合計:309,880円

これをマイルで行くと、

80,000マイル+48,080円(←燃油や税金等)

実質5万円でいけるということは、
今回のマイルは約6倍の価値があった
ということになります。

私は飛行機に乗らないから
関係ないと諦めてはいけません。

陸マイラーといって、
クレジットカードでの決済、
ビックカメラのポイントやワオン、
楽天スーパーポイントなどを活用
してコツコツ貯めていくのです。

懐かしいマック人形。

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ハードロックカフェでは、コブサラダや

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ハンバーガーを注文。
The American といった感じ!

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ストイックな長女は、
バカンスというよりは、
ひたすら平泳ぎの練習です。

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マイペースな次女は、
ビーチですやすやお昼寝。

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本当に全く性格が違うのです。

部屋のベランダから見える夕日は
素晴らしい。

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最近、会う人会う人に、
マイルを活用しているか聞いているのですが、
そんな人ほとんどいないというのが現状です。

これからご縁の会った方には、できる限り、
お伝えしていきます!!

Felice Plan

田中 香津奈
ファイナンシャルプランナー
(CFP(R)認定者/1級ファイナンシャル・プランニング技能士)
社会保険労務士(登録番号 第13140401号)
株式会社フェリーチェプラン 代表取締役

2005年に独立系FP会社、株式会社フェリーチェプランを設立。
セミナー、個別相談、執筆&メディア出演等を通じて、個人・法人問わず、お金の不安を解消する支援をしています。
詳しいプロフィールはこちら

田中香津奈の「ドローマイライフ」

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