女性ファイナンシャルプランナー田中香津奈のFelice Blog

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田中香津奈:女性FP、社会保険労務士

ひまわり&アクサレポート

2018年12月12日

保険会社の広報部の方との情報交換会は、
日程が合わないなどで、お断りすることも
多いのですが、損保ジャパン日本興亜
ひまわり生命とアクサ生命の広報部の
みなさまと連続でお会いした田中香津奈です。

最初は、ひまわり生命で、
損保本体の損保ジャパン日本興亜からも
来ていただきました。

手前左の女性が、 損保ジャパン日本興亜の
広報を担当している 吉田ちひろさん。

20181201-2

私の事務所から、
渋谷駅方面を写した写真なんですが、
手前にある立方体の大きな建物があります。

20181201-4

ここは渋谷教育学園と言って、
渋谷と幕張に校舎があります。

私の時代はそこまですごい印象は無かったのですが、
男女共学になり、今や超名門校!!
東大ではなく、海外の有名大学を目指す志の高い
生徒が多いです。

渋谷⇒渋渋(シブシブ)・ 幕張⇒渋幕(シブマク)
といえば、それで通じるくらいです。

事務所から数十秒の渋渋の 卒業生が、
吉田さんだったのでした!

 20181201-3

そして、写真左奥のひまわり生命広報担当の
後藤美緒さんからは軽度認知障害(MCI)の診断で
保障の対象となる「認知症保険」について。

20181201-1

損保ネタでとても興味深かったのが、
 LINEで損保に加入できること!!
 (私、時代に追いついておりません・・・)

「LINE ほけん」は
損保ジャパン日本興亜の独占契約で、
1日単位から加入できる短期型の保険をメインに、
全59ものラインアップ。

最短約60秒で保険加入ができる
という手軽な保険。

海外旅行保険をネットで入るのが当たり前に
なった時代ですが、これからはラインで
加入するのが普及しそうです。

決済は「LINE Pay」
https://line.me/ja/pay

なので、
モバイルSuicaのように、
「LINE Pay」を私も導入しなければ!
と時代の変化を感じずにはいられません。
(私、「LINE Pay」なんて初めて聞きましたよ~)

これからの季節だと、
「スキー・スノボ安心保険」

1日300円で、スキー・スノボ中の
ケガや賠償責任を補填してくれます。

次に、アクサ生命の広報部の方と情報交換会。

FP向け勉強会には何度か参加させて
いただいていますが、
個別でお話するのは初めて。

私の左隣りが、広報歴19年の岩田さん。

そして、右隣りが変額保険「ユニット・リンク」
の企画に携わっている横倉さん。

なんと、弊社近くの某有名タレント事務所出身という、
想定外のプロフィール。

20181201-5

変額保険は、詰まるところ、
「保障付きの投資信託」ですので、
ファンドの内容がとても重要になります。

今年の2月から特別勘定が2本追加されましたが、
内容が優れていることはほとんど知られていません。

===================================
■世界株式プラス型(アクティブ運用)
委託会社:キャピタル・インターナショナル(株)
⇒米国籍のアクティブ型ファンドの純資産ランキングで、
上位20ファンド中11本をキャピタル・グループが占めており、
アクティブ型ファンド第1位です!

■日本株式型(インデックス運用)
 委託会社:ブラックロック・ジャパン(株)
⇒運用資産世界ランキングで第1位で、
運用資産は多くの国の経済規模を上回っています!
===================================

変額保険は投資信託に比べ、
コストが高いからダメと決めつける方がいますが、
コストはトータル的に判断する必要があります。

なぜなら投資信託は、出口で運用した利益に
約2o%の税金がかかるからです。

そこで、つみたてNISAが
候補に挙がったりもするのですが、
一筋縄ではいかないのが、
金融商品選びです。

Felice Plan

田中 香津奈
ファイナンシャルプランナー
(CFP(R)認定者/1級ファイナンシャル・プランニング技能士)
社会保険労務士(登録番号 第13140401号)
株式会社フェリーチェプラン 代表取締役

2005年に独立系FP会社、株式会社フェリーチェプランを設立。
セミナー、個別相談、執筆&メディア出演等を通じて、個人・法人問わず、お金の不安を解消する支援をしています。
詳しいプロフィールはこちら

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