ファイナンシャルプランナーの田中香津奈が日本経済新聞からピックアップした記事です。

●独立系投信　活気づく

大手金融機関の系列に属さない独立系の運用会社が、販売会社を通さずに個人投資家に投資信託を直接販売する動きが活発になってきました。「独立系投信」と呼ばれるもので、世界的な金融危機で個人の投資意欲が冷え込むなか、コスト安を打ち出す独立系投信に注目が集まりそうです。２０日にはセイコーエプソンの労働組合が全額出資で設立した「ユニオン投信」が第一号ファンドの運用を始めました。既に９年の歴史を持ち、純資産額が1600億円を超えるさわかみ投信や、今春に相次いで設立された浪速（なにわ）おふくろ投信やかいたく投信などを合わせると独立系の直販投信は８社に増えています。安い手数料負担で済むこと、運用重視の商品内容になりやすい点などが利点としてあげられていますが、世界同時株安という事態において通貨分散のリスクが効果的でない今は、毎月１万円から（セゾン投信は５千円から）積立型で始められるというのは、時間分散によってリスクを分散することができるのも大きなメリットとして挙げられます。