女性ファイナンシャルプランナー田中香津奈のFelice Blog

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田中香津奈:女性FP、社会保険労務士

未来予測をする重要性

2018年11月13日

現在、保険代理店「保険ひろば」さんで、
社員向けのドル・変額セミナーを開催して
いるのですが、終日研修の2ク-ル目が
始まりました田中香津奈です。

今回は日程の都合で、大阪のみ日帰りで、
残りの広島・山口・福岡は、連続開催に
なります。

朝7時前の品川発の新幹線で出発。

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今回も大阪の損保ジャパン日本興亜ひまわり生命の
会議室での開催です。

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ドル・変額保険を取り扱う
保険営業パーソンは、
これから日本で、そして世界で、
何が起きようとしているのかを
シンプルに語ることができるスキルは
とても重要です。

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そんな中、私が未来予測で
参考にさせていただいく著者のひとりが、
最も予測が当たる経済アナリストとして
有名な中原圭介さんです。

新刊で、東洋経済新報社から
「AI×人口減少 これから日本で何が起こるのか」が
発売されたので、今回のセミナーでも
オススメ本としてご案内させて いただきました。

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これからの日本の人口減少により、

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・税金と同じ社会保険料の引き上げは
負担の限界に達すること

・高度な医療はお金持ちしか
受けられなくなる
=========================

など、個人をはじめ、
法人の社長に役に立つ内容が満載です。

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これまでは、円建ての商品が主流だったので、
確定した解約返戻率を比較して、
ご案内すれば良かったのですが、
そんな時代は終わりました。

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すでに、できる保険営業パーソンと
できない保険営業パーソンの二極化が、
鮮明になってきていることを実感します。

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手に包帯を巻きながらのセミナー講師

2018年11月3日

2週間前に電動自転車に乗って、
家まであともう少しというところで、
倒れてしまい、手をついたらヒビが入り、
さらに、季節の変わり目で、
喉の調子も悪かった田中香津奈です。

そんなコンディションの中、

10月28日(日)に、
4日連続の「ドル・変額セミナー」のため、
福岡に前乗り。

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前回、乗合代理店「保険ひろば」さまの
幹部社員向けセミナーが好評につき、
主に現場スタッフ向けに
1日6時間×4会場。

福岡(月)

山口(火)

広島(水)

大阪(木)

と新幹線で移動し続け、
アドレナリンのおかげもあり、
日に日に体調も良くなっていきました!

福岡は、アクサ生命の会議室。

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山口は、保険ひろば本社の会議室。

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山口から広島へ向かう途中の夕焼け。

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早朝に、原爆ドームへ。

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広島は、メットライフ生命の会議室。

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お好み焼を食べようと思いましたが、

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牡蠣の鉄板焼きを食べることに。

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大阪は、
損保ジャパン日本興亜ひまわり生命の
会議室。

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今回は私が話続けるというよりは、
参加型をテーマにしており、
どこの会場に行っても、
とても真剣に取り組んでいただきました!

実際に、前回のセミナーを受けていただいた方は、
かなり成果が出ているとの報告を受けています!!

今月は再び、この24時間セミナーを
もう1クールすることになっています。

最近は執筆活動というよりは、
現場に関わる割合が多いので、
半分以上はお断りせざるを得ない状況。

現在、発売中の「週刊エコノミスト」ですが、
9月に長時間の取材を受けていたのですが、
執筆は時間的にお受けすることが
できませんでした。。。

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ご寄稿かなわなかったのは残念ですが、
特集の冒頭でお話を伺うことができたのは
大変参考になりました。
ありがとうございました。
==============================

と、担当の方がわざわざ見本誌を
送っていただきました。

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同業者の皆さまの熱い寄稿が
掲載されていますので、
改めて勉強させていただきたいです。

これからは、
今回のように表に出なかったとしても、
陰ながらでもご協力していけたら
と思っています。

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48時間セミナーで話すことが決定!

2018年10月5日

水曜日の企業研修のために、
前日から山口入りしていましたが、
今回は台風に巻き込まれることなく、
スムーズに往復できた
田中香津奈です。

今回の研修だからというわけではないですが、
事前に朝8時から夜21時までの外部研修を
3日間受講し、改めて初心に戻り、
再確認することが多かったです。

どうしても、プロ相手のセミナー講師は、
私自身も勉強し続けないと追い付かれてしまう、
厳しい世界でもあります。

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空港に着いたら、最近ノーベル賞で
話題になった本庶佑さんは
宇部出身とのことで、
ちょっと盛り上がっていました。

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対象者は、ショップ店長。

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今回の内容が非常に好評だったようで、
2日間のセミナーを凝縮した1dayセミナーを
今度は店長ではなく、
ショップの販売員向けに
福岡、山口、広島、大阪で
リレーセミナーの開催が決定。

この内容を2クールします。

1日6時間だとしても
8回で48時間も、話すことになりますが、
皆さん早速成果が出てきているようで、
とてもやりがいを感じています。

帰り、夕方の山口宇部空港。

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空港内で、葉ワサビと刺身の盛り合わせで
晩酌し、ようやく落ち着いた瞬間です。

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私はこんな感じの生活なので、
子供たちの勉強を
あまり見ることはできませんが、
長女が公文式から嬉しいメダルを
持って帰ってきました。

小学1年生から始めた公文式でしたが、
約1年半で小学校の課程をすべて終わり、
次回から中学課程教材へ進級するようです。

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今月は漢字検定の3年生と4年生の
ダブル受験に挑戦し、
本人は6年生まで早く終らせたいようなので、
陰ながら応援したいと思っています。

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台風の影響でまだ博多にいます

2018年9月5日

非常に強い台風21号が上陸予定
とのことでしたが、 9月4日(火)は
予定通りセミナーを行うことになり、
山口で終日セミナーをした後、
帰りの飛行機が 次々と欠航となり、
博多にもう1泊している、
田中香津奈です。

月曜日に山口宇部空港に到着したときは、
全く台風の影響はなさそうで、
中学校の修学旅行で
萩・秋吉鍾乳洞に行った以来の
山口県となりました。

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火曜日10時から山口の周南市にある
山口フィナンシャルグループ
(山口銀行・もみじ銀行・北九州銀行)
である保険ひろばの本店で研修スタートです。

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山口や広島の他、滋賀県から熊本県と
多岐にわたる50店舗の店長が集結。

本社の社員の方も合わせて約60名。
思っていたよりも多い印象。

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月1回、2日間に渡り行われる
店長会議の1日を使っての研修。

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外部講師は初めてということで、
オリジナルのプログラムを私が作成。

題して、

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「ドル・変額」「収入保障」に
入りたいと行列ができる
マネーセミナーの技術
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私の標語である

「Literact First, Then Action, Then Money」
(まずはリテラシー、次に行動、
そして最後にお金)

商品を売っているのではなく、
考え方を売って いることを、
保険営業パーソンと共有。

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日頃の疑問なども個別に質問いただく
ことがとても多かったです。

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9月4日の日経新聞の朝刊で
安倍首相インタビューにもあった、
インフレの話や、

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なぜ、円では資産が増えないのか、
 ドルはなぜ強いのか、
など、

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大切なリテラシーの部分に絞って
すすめていきました。

6時間という長丁場にもかかわらず、
熱心に受講してくださり、
質問も積極的。

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今回ご依頼いただいた、
元アフラックの堀さんも
質問タイムで解説してくださり、

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本当に熱い、熱い一日でした。

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お昼頃、予定していたJALが欠航という
メールが入り、急遽変更し、
ANAを予約済みだったのですが、

17時のセミナー終了前に
ANAも欠航 ということになり、
大慌て。

徳山駅から大阪行きの新幹線は運休。
博多まではこだまが走っているとのこと。

次の日のアポイントも考え、
空港に近い博多に移動することに。

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1時間ほどで山口県から福岡県へ。

せっかくなので、博多を楽しもうと、
寿司処「いずみ田」へ。

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名物は「うに鍋」。
あっさりした「だし」が
ホッとさせてくれます。

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めずらしい生アナゴのお寿司、

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いわしのあぶり焼き、

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サバ、の3貫で終わりにして、

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2軒目は〆のラーメン。
「長浜ナンバーワン 祇園店」へ。

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細麺の長浜ラーメンは、
あっさりして美味しいです。

台風一過ということで、
これから朝の便で、 1日遅れで東京に戻ります。

来月は2回目がありますが、
保険ひろばのみなさま、
次回も期待していてくださいね!

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大阪でも社会保険料の正体を暴いてきました!

2018年6月25日

3月からセミナーで全国を飛び回っていましたが、
染宮教育総研主催の特別講師セミナーを持って、
一段落した田中香津奈です。

6月15日(金)東京に続き、
6月20日(木)大阪『エル・おおさか』
に行ってきました。

最寄り駅は天満橋駅。

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『エル おおさか』に到着です。

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最強倶楽部の会員さんをはじめ、
スポットでの参加者も
今回はいらっしゃったようです。

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はじめてのテーマでのセミナーでしたが、
税+社会保険料の早見表は、
本当に評判が良かったです。

税に加えて社会保険料を加味した場合、
適正な役員報酬がいくらかというのは、
ベールに包まれているものなのですが、
公開したのは、私が初かもしれません。

なぜなら、
法人税を本当に理解している社労士、
社会保険料を本当に理解している税理士は、
ほとんどいないことに、
最近気づいたからです!

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セミナーに参加していただいた方から
感想をいただきましたので、
ご紹介させていただきます。

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昨日は染宮先生のセミナーで
お世話になりありがとうございました。

社会保険を切り口にすると
難解になりがちだと思っておりましたが、
先生のお話しはとてもわかりやすかったので
ありがたかったです。

おかげ様で長年理解したつもりになっていた
曖昧な情報が一気に理解できました
本当にありがとうございました。

またお話しを聴ける機会を
楽しみにしております

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昨日はありがとうございました 。
久しぶりに最強セミナーに
参加させていただき、
たまたまでしたが
田中先生のお話を伺え
素晴らしい気づきがありました。

今後ともよろしくお願いします。

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この分野は、生保営業パーソンのニーズが
非常に高いことが分かりました。

特に、法人メインの方、
MDRTの方、プランナーの方向けかと思います。

次に、週末に仕込んだ梅酒についてです。
左の赤いフタが、ホワイトリカーで漬け込んだもの、
右が初のラム酒で漬け込みました。

ずっと時間に追われていたので、
梅は冷蔵庫に入れて成熟を止めていましたが、
今年も無事、
仕込みを完了しました。

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最後は、船便で小笠原から取り寄せる
オススメの逸品がありますので、
ご紹介させていただきます。

左の薬膳島辣油ですが、
その辛さと旨さを
忘れることができず、
何年もリピートしています。

左の小瓶は、今回初お取り寄せの、
「小笠原 完熟生柚子こしょう」
になります。

フタを開けた途端、

フワッと柚子の香りが
広がり、辛い中にも美味しさが広がります。
白身のお刺身にもピッタリ。

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辛いもの好きの方は、
是非お試しください!

お取り寄せ先は
小笠原フルーツガーデンです。

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意外と知らない『社会保険料の正体を暴く!』

2018年6月16日

水曜日にひまわり生命の鹿児島セミナー、
木曜日にひまわり生命の甲府セミナー、
金曜日、染宮教育総研の東京セミナーがあり、
3連投でしゃべり過ぎて声がかれてしまった
田中香津奈です。

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3月1日から始まった損保ジャパン日本興亜
ひまわり生命のセミナーですが、
何十回も話していることもあり、、、

大分で聴いていただいた統括部長が、
再び甲府でも聴いてくださり、
「確実にパワーアップしている!!」
と言っていただきました。

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山梨支社は2015年2月で相続セミナーを
担当させていただいたときの参加者の
リピートも多く、

現山梨支社長も
豊橋支社長のときにも呼んでいただくなど、

おなじみの顔が勢ぞろいで、
とてもリラックスして
すすめることができました。

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そして昨日、染宮教育総研主催の
『意外と知らない 社会保険料の正体を暴く!』
というテーマで、講師を担当させていただく
ことになりました。

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またまた、中高時代の同級生に
選んでもらったスーツで
染宮先生と記念撮影です。

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私自身が税理士の染宮塾の生徒として、
10年以上、学び続けてきたのですが、
まさか講師として登壇するとは夢にも
思いませんでした。

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前の方には、早稲田大学をこよなく愛し、
いつも応援してくださる
佐藤裕彦さんをはじめ、
馴染みの顔を確認!!

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今回は新しいネタのお披露目会でも
ありました。
前半PCトラブルもありながらも、
何とか乗り切ることができました。

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今回は私がこれまで学んできた内容に加え、
募集人目線でお伝えさせていただきました。

社労士目線でない理由。

それは、私自身が生徒として
士業の先生の話を聞いたときに、
何かしっくりいかない部分も
多かったからです。

私に限らず、聴いているときは
『なるほど!』と思えても、
実際に使えることが少なく、
頭の中に残っていないことが
多いのではないでしょうか。

士業全般的に言えることなんですが、
正しいことは言っています。

ただ、どうしても理屈が多く
なってしまうのと、
専門知識が多くなりがちなんです。

(私も士業のひとりなんですが・・・)

日本の法人税負担は下がり、
社会保険料負担は上がっています。

当日は法人税と社会保険料負担を
融合させたバージョンアップした
早見表を初公開させて
いただきました!

染宮先生のように、

難しいことを優しく!
優しいことを深く!
深いことを面白く!

をモットーにお伝えしましたが、
いかがだったでしょうか。

来週は、同内容で大阪で開催しますので、
参加者の皆様とお会いできるのを
楽しみにしています。

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日経ウーマン&ひまわり生命 in 鹿児島

2018年6月14日

今回は日帰りではなく、
前日から鹿児島入りしており、
昨日の夜9時に到着しました。
今日はこれから山梨へ向かう
田中香津奈です。

鹿児島の前に、
先に「日経ウーマン」についての
お知らせです。

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「ほったらかしで貯まる!」という企画の中で、
『人生を損しないおトクな保険の選び方』
というコーナーで、なごみFP事務所の
竹下さくらさんと共に、掲載されています。

今回は、私は主に「外貨建て終身保険」について
詳しく解説させていただきました。

私は日頃、現場の第一線で活躍する
保険営業パーソンと接する機会が多いので、
外貨や変額保険の情報は、
いろいろと入ってきます。

FPの世界では、
外貨について学ぶ機会が少なく、
ピンとこない部分もあるため、
『外貨=悪』と決めつけるFPも
少なからずいるのです。

そんな中、FPへの情報提供に
力を入れているメットライフ生命
(ドルスマートは優れた商品です!)を
推しがちなんですが、

実は他にもいろいろ良い商品があるということで、
今回はジブラルタ生命、ソニー生命、三井生命
の外貨について、解説しています。

それでは、鹿児島セミナーについてです。

セミナー前日の6月12日に鹿児島入りしましたが、
空港は快晴のため、清々しい気分になります。

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鹿児島中央駅です。この観覧車が印象的ですね。

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私は記憶になかったのですが、鹿児島は、
今も路面電車が走っているんですね。

私が住んでいる渋谷も、以前は路面電車
が走っていたとのことなんですが、
ほっとする光景です。

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今回は、鹿児島を代表する
『城山観光ホテル』に宿泊。

JALパックで頼むと、セットだけあって、
割安で泊まることができます。

今週金曜日には、
染宮教育総研主催の
第309回最強セミナー』で登壇するため、
部屋にこもってイメージしながら
練習していました。

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このホテルからは、桜島を一望することが
できますが、本当に雄大な景色です。

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今回も、たくさんの募集人のみなさまに
お集まりいただきました。

4月に新発売された
『リンククロス じぶんと家族のお守り』
ですが、絶好調のようで、
2カ月で3万件を上回っているとのこと。

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鹿児島は広いので、霧島、鹿屋、薩摩川内、
出水、奄美大島にも生中継されました。

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今回も無事終えることができましたが、
鹿児島をもって九州最後になる予定です。

九州をいろいろと回っていくうちに、
お会いするいろんな方から、
素晴らしさを聞くうちに、ゆっくりと観光
してみたくなり、

今年の夏休み旅行は、九州に行くことにしました。

8月の後半を予定しているのですが、
その様子は改めてご報告させていただきます!

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運動会に行ってきました

2018年5月26日

本日5月26日(土)、
長女の運動会に行ってきました。

小学2年生を代表して、
プラカードを持つことになったのですが、
それだけでも感慨深いものがあります。

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去年の徒競走では、4人中最下位だったのですが、
そのことが、相当悔しかったようで、
今回リレーの選手に選ばれ、頑張って走ってました。

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徒競走では、
リレーの選手に選ばれた男の子3人と、
同じ組で走ることになったのですが、
結果的には、4人中3位。
1人抜くことができ、
よく頑張ったと思っています。

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できなかったことが、
できるようになるっていうことは、
今後大きな自信に繋がると思います。

私自身も勇気をもらえた、良い運動会でした。

最後に、セミナー報告です。
先週は日帰りで、長崎と北九州に行ってきました。

仕事では、長崎に行くのは初めてなんですが、
相変わらず、路面電車が走っていてびっくり。

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今回は、佐世保と諫早とを結んで、
テレビ会議システムによる同時放映と
なりました。

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北九州の主要駅、小倉駅です。

小倉っていう響きだけで、とても歴史を感じます。
ゆっくり居酒屋を回ってみたいものです。

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今回も、たくさんの方に集まってもらいました。
ありがとうございます。

これまでに私のセミナーを聞いたことのある
支社長から、

『さらにパワーアップしていますね』
と言っていただきました。

来月は、鹿児島と山梨に行ってきます。

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明日は日曜日なんですが、
本日の運動会の関係で長女は月曜日が
振替休日です。。

『どこかにマイル』といって、
往復6,000マイルで行き先はお楽しみという、
新しい旅のかたちがあります。

「旭川、大分、宮崎、沖縄(那覇)」が候補で
日程は申込日から1カ月以内ということで、
この振休を活用することにしました。

行き先は既に確定していますが、、、
詳細は改めてご報告させていただきますね!

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ひまわり生命 in 宇都宮&週刊ダイヤモンド

2018年4月23日

4月最後のセミナーが宇都宮でありましたが、
無事終了することができ、ホッとしていたら、
油断したのか風邪を引いてしまった
田中香津奈です。

今月は全国各地、
いろいろ行かせていただきましたが、
わざわざ御礼状を送っていただいた方が
いました。
とても励みになります。

一部抜粋させていただきますね。

「ご多用中にも関わらず貴重なお話をを頂き、
誠に有難うございました。

飽きさせない話術と分かりやすい資料には
本当に感激しました。

通常ならばテーマが重く睡魔が襲うのが
多い内容でしたのに、眠気1つおきませんでした。
寧ろ、もっとディープな部分まで
拝聴したかったです。」

今回は宇都宮支社が主催。
お昼は「宇都宮みんみん」で
餃子定食を頼みました。

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焼餃子+水餃子でライスも付いて560円。
安くて美味しかったです。

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会場は昭和漂う、コンセーレという会場です。

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当初、定員60人くらいの予定が、
100人を上回る申し込みがあったとのことで、

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3人がけの満員御礼となりました。

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参加者の皆様、
最後まで聴講していただき、
ありがとうございました。

本日は、年に1回の週刊ダイヤモンド
保険特集号の発売日です。

今年も選考委員としまして、
お声をかけていただいていたのですが、
セミナーでバタバタしていたことと、
アンケートに答えるべく調査時間も不足しており、
中途半端な回答になることは失礼になるので、
今回はやむなく辞退させていただきました。

2度もギネスに登録された生保レディのレジェンド、
柴田和子さんのインタビューは
興味深かったです。

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「週刊ダイヤモンド」は、保険業界では、
最も影響力の大きい媒体といっても
過言ではありません。

ランキングについても、ブレは少なく、
信頼性は高いものですが、
対策している保険会社の広報部と、
していない広報部によって差が出始めているので、
今後大きな偏りが出ないか
懸念しています。

結果的に、対策が上手い保険会社ばかりが、
上位に行くという結果になってしまうからです。

FPを業にしている人は、
保険会社と過度に仲良くなり過ぎないよう、
一定の距離を保つことが、
より重要になってくると思います。

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ひまわり生命 in 初の宮崎

2018年4月18日

連泊していた博多から、
これまで観光でも仕事でも、
一度も行ったことのない宮崎へ、
飛行機で上陸した田中香津奈です。

宮崎空港に近づくと、
いかにも南国という風景。

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海とかも良さそうな雰囲気で楽しそう。
ひと昔前は、新婚旅行の定番だった
というのも分かります。

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あっという間に、宮崎空港到着です。

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正式には「宮崎ブーケンビリア空港」
という名称で、
花の名前が由来のようです。

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昨晩、博多ですごい食べていたのに、
さらに昼もこのボリューム。

冷や汁は、ご飯を冷や汁の中に入れる
のではなく、
冷や汁をご飯の中に入れる
のが正しいようです。

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14時からひまわり生命の宮崎支社で
セミナー開始です。

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終わってから、
アンケートを見せていただいたのですが、

「保険商品の話はほとんど出てこない、
 新しいセミナーでした。」

「とても分かりやすかったです。」

「また聞きたいと思いました。」

「障害年金など難しい社会保障制度を
 わかりやすく教えていただき
 よかったです。」

等々、全体的に良い感想で
とても嬉しいです。

帰りは時間が合わず、
搭乗時間まで余裕があったので、
東国原元知事で有名な宮崎県庁を見学。

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宮崎空港を飛び立つ時の夕日は
とてもきれいでした。

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今回、宮崎に行ってみた感想ですが、
気候も温暖で過ごしやすく、
是非また行ってみたいです。

九州は来月、長崎と北九州に行きます。

本日21時に久しぶりに我が家に
到着しましたが、
明日は宇都宮でセミナー。

がんばります!

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Felice Plan

田中 香津奈
ファイナンシャルプランナー
(CFP(R)認定者/1級ファイナンシャル・プランニング技能士)
社会保険労務士(登録番号 第13140401号)
株式会社フェリーチェプラン 代表取締役

2005年に独立系FP会社、株式会社フェリーチェプランを設立。
セミナー、個別相談、執筆&メディア出演等を通じて、個人・法人問わず、お金の不安を解消する支援をしています。
詳しいプロフィールはこちら

田中香津奈の「ドローマイライフ」

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