女性ファイナンシャルプランナー田中香津奈のFelice Blog

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田中香津奈:女性FP、社会保険労務士

少子化の問題

2003年3月3日

最近保険業務にかかわっていると「高齢化社会」ばかり意識するようになってますが、本当に深刻な問題は「少子化」ということに気づかされました。

本日「ひな祭り」と称して、先日保険に加入していただいた大学のゼミの先生と、数人のゼミ仲間でちょっとした会合を開きました。名前は「sacred heart project」。女子大人気が学生の間では急降下であり、あわせて18歳人口が少なくなる日はほんの目の前。
女子大でも、文学部出身でも、社会人として活躍できる場はあるということをどのうように不安に思っている学生に伝えることができるかを話あっていました。

1. カリスマ卒業生でなく、身近な存在でお仕事をされている人を紹介できないか?
2. ボランテイアなど、大学で自然と培った教育が発揮できる場はどんな分野か?
話はつきませんでした!
外資系の人事部に勤務している子も参加していたので、非常に参考になる意見は多かったです。
話もさることながら、開催の場所はずっと前から行ってみたく、しかしなかなか予約困難な銀座「バードランド」にいきました。本当、おいしいです!是非みなさん足をお運びください。至上最高おいしい焼き鳥やさんだと思います。

不動産のおトクな情報

2003年2月22日

今話題の

お金持ちになれる黄金の羽根の拾い方 ― 知的人生設計入門

お金持ちになれる黄金の羽根の拾い方 ― 知的人生設計入門』という本を読んでます。
そこで改めて考えさせられるのは「理想的な財産三分法」は不動産・預貯金・株式を3等分するこという基本概念の大切さ。
私はどうなんだろう、と思うとほとんどが不動産です。
それでもまだ私は「今度はここに住みたいなあ」と想像することをやめず、愛読している雑誌があります。
夢を追いかけながら預貯金・株式も増やしていかなくては、と思わされた本です。

私が愛読している雑誌は三井不動産発行の「こんにちは」です。
写真もきれい、素敵なレストランの紹介もあります。
もちろん、インテリアのセンスも磨けると思いますよ。
しかも無料で毎月送ってきてくれます!興味ある方は是非HPよりアクセスしてみてくださいね。住宅購入予定者が会員の条件ですが、特に私は督促がきたことはないですので、ご安心を。

予定利率引下げ法案の影響

2003年2月20日

昨年11月25日に「予定利率引下げへ法改正」
というニュースが発表されたこの法案は、
昨日付けにおいて、やはり先送りすると決定しました。
本当、新聞記事に惑わされた3ヶ月でした。

今日のご相談者も、平成2年、7年と2つとも
この法案の対象契約をお持ちの方でした。

若いときにご契約しているので、「プラチナ保険」です。
(今加入したくてもできない予定利率が高い契約のことを「プラチナ保険」と命名してます。
勝手ですが・・・)

確かに継続していたら、本当すばらしい老後を迎えられるのですが、この法案が決まると普通の保険になってしまうのです。

こうなってくると「予定利率引き下げ法案が可決されたら、
今の保険金額いくらになるかわからないですよ〜」
とノストラダムスの預言者みたいになっているのが
私の最近の悩みですね。

でもノストラダムスの予言も何も現実には起こらなかったので、
予定利率引き下げ法案も実は何も起こらない?
なんて呑気に構えようかなと思ってます。
もちろん、自分の保険が対象かどうかわからない方は
是非ご相談くださいね。

平均寿命が延びたリスクとは?

2003年2月13日

保険のご相談いただいた方のまず一声は、

「父が70歳を迎えるにあたり、保障がきれてしまうようなのですが、今から加入できるかしら?」というご相談。

お父様が現役時代に保険に加入したときは、
70歳まで保障があれば十分であろう、
というお考えだったと思うのですが、
実際その歳を迎えられるとまだまだ医療保障は
必要だったということです。

男性の方と保険の見直しをしていると
「男は長生きしないから75歳とかで十分」
とかおっしゃる方結構いらっっしゃいますが、
やはりこれからは「長生きのリスク」を
考え終身保障をおすすめしなくては、
と考えさせられた案件でした。

憧れのレストランプロデューサー

2003年2月12日

昨年マネー講座修了後、これからどうやって仕事をすすめていこうか、とあらためてライフプランをたてようとしたとき、日経Associeを手に取り、共感した記事がありました。

私の好きな「創造力」という特集でとりあげられていた方が
WDIマネージャーの柴田陽子さんです。
彼女の手がけたお店は女性雑誌をよくにぎわせていますが、
すべて「物語性」によってお店ができあがっていくということ。
今流行のパワーポイントとかでなく、
実際に自分のイメージをいろんな切抜きなどで作成して
アプローチしていくという手法でした。
このHPもこの手法をヒントにハー・ストーリーさんにお願いした次第でした。

前置きは長いですが、そんなわけで、本日は元指導員をしていた
前の会社の後輩とその中の1レストランである「rainbow roll sushi」に行ってきました。

彼女は今度の4月でもう4年目。
大人になった彼女と久しぶりの再会を果たすにはぴったりのお店でした。
この柴田さん手がけたお店はすべて素敵です。
(丸ビルのお店はいつも予約いっぱいで出向けてませんが)
是非みなさまも足をお運びくださいね。おすすめです。

久しぶりの休日

2003年2月11日

雨も降っていたので、久々に家で過ごす一日となりました。

最近困っていた「切り抜き・溜め込んだ雑誌」をなんとかしようと奮闘することとしました。
最近私の仕事にかわる環境はめまぐるしく変化しているため、新聞・雑誌をにぎわすことが多く、
とりあえず情報収集のみにあけくれていました。
なんとかしようと新聞記事スクラップはノートに貼り、
雑誌は必要な部分のみ切り取っていきました。

というわけで、家の中はもちろん、頭の中も整理され明日からいろんな情報の引き出しをもって仕事にとりくめるぞとちょっと得した気分になった一日でした。

ハー・ストーリィ下津さんの入籍

2003年2月10日

今日は、このHPを一緒に作ってくれているハー・ストーリィの下津さんと打ち合わせの日でした。

1ヶ月に1回、彼女と打ち合わせしているのですが、なんと「昨日入籍したんです」という
 おめでたい報告がありました!

いつも打ち合わせは2時間しかないので、白熱ミーテイングの中で彼女の入籍話については
あまり質問することができなかったのですが、

この場を借りて本当におめでとうございます!

彼女も私と同じ年なので、本当結婚ラッシュにみまわれていますが、
保険について考えるときって、「結婚・出産」はきっかけになります。

人生の節目に、一度保険見直しをすることは大切なことですね。

結婚式

2003年2月8日

本日は学生時代の友人の結婚式に出席。
先日新婦である私の友人のお祝い会にて「財布の管理」について話題がでたことを思い出しました。

彼女は司法試験合格目指して勉強中なのですが、すべてご主人様が買い物に行くときは支払いをするということで、家計簿も何もつけていないということでした。
最近「奥様」が財布をにぎっている家庭が多い中で、まだまだしっかりした男性っているんだなあと感心させられました。男性はマネーについてあまり悩まないのでしょうか?彼女のご主人のためにも男性用の「かづな先生コーナー」必要かしら?

ペリエの和田裕美さんとの飲み会

2003年2月6日

株式会社ペリエの代表取締役・和田裕美さんと田中香津奈が赤坂見附で、
2人、仕事のことなどの打ち合わせ兼、飲み会を開催しました!

日々いろんなお客様にお会いして、目の前の「保険の見直し」の忙殺さに自分を見失う
ことも多々ありますが、非常に今日はいろんなアドバイスをもらうことができ、また明日から
の活力になってきました。

それにしても、和田裕美さんの言葉ひとつひとつには、重みと迫力があります。
和田さんの著者「営業のビタミン」は是非読んでみてくださいね。

明日からもまたみなさまのお役にたてるようがんばりますね、どんどん相談してください。
和田裕美さんのHPのご紹介です!

自動車保険の更新

2003年2月2日

明日に自動車保険の更新が迫りつつ、今年は最後までいろんな会社を比較検討していました。
そして、最後はHP立ち上げたことだし、「インターネット割引」に挑戦!してみました。

やはり、保険会社の人間ですので、細かいところを読みは、質問事項がでてくるので、最初は電話で問い合わせをしてみました。(数日前に)質問は解消できるし、アクセス番号をもらえるまで損保の方が入力してくれて、当日はとっても楽でした。
そして、驚くことに、払い込み用紙までその場で印刷できてしまいました。
しかもバーコード付きで!保険をかけた、という重みは薄れる気がしますが、なんてったってお手ごろ。
クレジット決済もできるようでしたが、そこまでネット支払いになれていない私はアナログにも、セブンイレブンまで行って支払いにいきました。生保業界もここまで楽になるとよいですね。

自動車保険更新の方は、是非ネットチャレンジしてみてください。その前に入力が面倒であれば電話すればすべて入力してくれますよ(ちょっとした裏技でした・・・)

Felice Plan

田中 香津奈
ファイナンシャルプランナー
(CFP(R)認定者/1級ファイナンシャル・プランニング技能士)
社会保険労務士(登録番号 第13140401号)
株式会社フェリーチェプラン 代表取締役

2005年に独立系FP会社、株式会社フェリーチェプランを設立。
セミナー、個別相談、執筆&メディア出演等を通じて、個人・法人問わず、お金の不安を解消する支援をしています。
詳しいプロフィールはこちら

田中香津奈の「ドローマイライフ」

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