女性ファイナンシャルプランナー田中香津奈のFelice Blog

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田中香津奈:女性FP、社会保険労務士

日経トレンディ&ひまわり生命 in 佐賀

2018年4月11日

損保ジャパン日本興亜ひまわり生命の
佐賀営業支社でセミナーをしてきましたが、
九州の日帰りは、年齢的に体にこたえてしまう
田中香津奈です。

4月4日発売の日経トレンディ5月号にて、
保険特集があり、私も取材を受け、
コメントが掲載されています。

その中で、私の注目記事は、
プロの収入保障ランキング部門において、
私が全国でセミナーをしている
損保ジャパン日本興亜ひまわり生命の
「リンククロス じぶんと家族のお守り」が
第1位で選ばれているということです。

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この商品は死亡だけなく、
働けなくなった場合に給付対象になる特約が
4月より発売されました。

要するに、これまでは一家の大黒柱が亡くなると、
例えば月々15万円ずつ遺族に支払われていたのが、
働けなくなっても月々15万円もらえますよという
保障内容になります。

「収入保障+就業不能」は、
ひまわり生命・あんしん生命・あいおい生命・
ソニー生命が強く、4大保険と呼ばれています。

ソニー生命の「生活保障特則14付家族収入保険」は、
なかなか渋い選出でした!

今回は、ひまわり生命の佐賀営業支社へ向かうために、
佐賀空港からバスで佐賀駅に向かいました。

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のんびりした風景が続きます。

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今回もたくさんの皆さんに参加して
いただきました!

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佐賀営業支社は女性支社長でしたが、
女性が活躍できる会社というのは、
素晴らしいですね。

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帰りは時間帯が合わず、佐賀空港から
ではなく、福岡空港から帰るために、

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佐賀駅から博多駅まで電車で向かいました。

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来週は、タイトなスケジュールのため、
日帰り九州ではなく、博多2連泊になります。

ひとり食事が続きますので、その様子も
改めてご報告させていただきます。
(今回は自撮り、初挑戦します)

博多周辺で、ひとり呑みしても
温かく迎えてくれるお店がありましたら、
ぜひ教えてください!

山梨県の石和温泉へ

2018年4月4日

長女は春休みだというのに、
仕事優先になってしまい、
どこにも連れていってあげていなかったので、
急遽、石和(いさわ)温泉に行ってきました
田中香津奈です。

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何せ、マイカーというものがありませんので、
電車で行ける温泉は限られるのです。

4月3日10時30分、新宿駅から「特急かいじ」で、
石和温泉駅へ向けて出発です。
約1時間30分で着くのですが、案外近かったです。

私がアフラックに勤務していた頃は、
山梨も同じ営業部だったので、
金曜日に石和温泉で会議&宴会して泊まって、
次の日ゴルフ・・・みたいなことが
よくあったのですが、
今は、アフラックに限らず、
そんな話は全く聞かなくりましたね。

先に、チェックインを済ませ、
宿の方に送迎してもらったのが、
はやし いちご園』です。

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時期により料金は変わるシステムなんですが、
小学生以上が1,600円、小学生未満が1,000円、
食べ放題ですが、30分限定とのこと。

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最初は、ちょっと高いような
気がしていたのですが、
満足度を考えると、
全然高くないです。

同時間帯に来ていた家族連れとも話しましたが、
ぶどうをはじめいろいろ行ったけれど、
味も安定しているし、
いちごが一番おススメと言ってました。

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私の子ども時代は、土に植えたいちごを
しゃがんで採っていたのですが、
今は、立って収穫できます。

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練乳入りのお皿をもらい、
ひたすら食べて・・・、
長女は、20個以上食べていました。

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本当に、良い思い出になりました。

今回お世話になったお宿は
糸柳別館 離れの邸 和穣苑
料理も美味しいし、柔らかいお湯で、
すごい良かったです。

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本日は午前中、宿近くの『モンデ酒造』の
工場見学をさせていただきました。

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工場見学そのものが、
何だか懐かしかったです。

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工場から駅へ向かって歩いている途中に
発見したのが、『そば切り いしやま

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もりそばとの組み合わせが、
鳥もつ煮に白いご飯。

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東京では考えられない組み合わせなんですが、
実際は全く違和感ありません。
ビールとの相性は抜群で、
今も食べたくなる美味しさです。

ひまわり生命 in 名古屋&福岡

2018年3月31日

3月最後の土曜日、保育園に次女を迎えに行き、
そういえば、ゆっくりと桜を見ていないと思い、
宮下公園へお花見に行くも、花びらが舞い散り、
完全に葉桜で、残念だった田中香津奈です。

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昨日は、福岡の日帰りだったのですが、
日経新聞朝刊をチェックすると、1面いっぱいに
損保ジャパン日本興亜ひまわり生命のMDRT会員が
掲載されていました。

全国いろんなところでセミナーをしているので、
面識のある方が何人かいらっしゃいました!

こういう方達に会ってみたいと思われる方が
いるかもしれないですが、
街中の来店型ショップに、
座っていることはまずありません。

こういう方達のほとんどは、
法人マーケットをメインにしているのです。

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お昼は、福岡の天神駅にある
九州豊前うどん専門店『武膳』へ。

おつゆの色は薄いですが、
味はしっかりしており、
ごぼう天も頼みましたが、
これで560円。
味も値段も素晴らしかったです。

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14時から始まったセミナーですが、
会議室に入りきれないということで、
支社内での開催となりました。

ただ、支社内と言っても、このように、
投影しながらのセミナーが可能ですので、
やっぱり良い環境ですよね。

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順番は前後しますが、
4月22日(木)に名古屋に行ったときの
1日です。

この日はセミナーの前に、
かづな先生のプラチナ会員とランチしながらのご相談。

法人化、相続、つみたてNISA等々、
ご相談は多岐にわたりました。

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たくさんの参加者の中でのセミナーでしたが、

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牧野克彦さんのセミナーに
私が受講生で参加したときに、
ご一緒したのが最初のご縁なんですが、
宮島大輔さんも駆けつけてくれました。

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すごい勉強家で、現在は株式会社シルエフの
代表取締役として活躍されています。

講師という立場である以上、
何かをお伝えすることがメインにはなるのですが、
宮島さんのように、勉強家で営業の最前線で
活躍されている方とお話すると、
逆に教えてもらうことが多く、
大変勉強になります。

ひまわり生命 in 大分●空港でお寿司

2018年3月20日

東京は曇っており、まだ雨は降ってませんでしたが、
激しい雨が降り続く九州・大分へ、
日帰りで 行ってきました田中香津奈です。

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大分空港はちょっとさみしい感じですが、

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大分駅前は、とても開けた感じで、
活気がありました。

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約3年くらい前に駅前は
リニューアルしたようです。

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今回は、ひまわり生命専属の社員対象ではなく、
いろいろな保険商品を取り扱うことができる
乗合代理店の皆様の参加が大多数でした。

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後ろの方にもたくさん聴講していただき、
100人弱くらいは来ていただいたのではと
思います。

かなりの遠方から来ていただいた方も多く、
ありがとうございました。

16時にセミナーは終了しましたが、
大分は、空港まで思っていたより遠く、
雨で濃霧の中、1時間10分かけて、
大分空港へ。

時間があれば、是非立ち寄ってみたかった
大分空港内にある、
すし処『宙(そら)』へ。

空港内にあるお寿司屋さんの中では、
全国でもベスト3に入るという情報を、
友人から聞いていたからですが、
空き時間の30分間、
立ち寄ることができました。

3年前に元のおすしやさんにいた
有志のメンバーでつくったお店との
ことです。

大分といえば、西の関なんですが、
純米酒の鷹来屋を頼みます。
この時点で、横にいたサラリーマン
3人組にマークされております・・・

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近海物メインということで、

まだい・いさき

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せきさば・せきあじ

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このしろ・あなご

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たこ 

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出てくるラインアップが近海って感じですよね。

シャリは少し甘め少し小さめ、
ネタはどれもこれも新鮮で、
強行スケジュールの中、
来た甲斐ありました。

九州のセミナーですが、
福岡2回・宮崎・佐賀は決定しており、
昨日、長崎からも講演依頼が来ています。

今週は木曜日に名古屋に行かせていただきますので、
参加者の皆さんとお会いできる日を楽しみにしています。

 

 

ひまわり生命 in 仙台

2018年3月12日

ひまわり生命の研修のため、
仙台へ向かいましたが、
東京の二子玉川みたいな雰囲気になっており、
驚いた田中香津奈です。

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お昼は牛たんを食べようと決めていたのですが、

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現在、メットライフ生命の仙台支社長をしている
五十嵐健一さんとランチ&情報交換会。

10年以上前に横浜支社の課長をしていた頃から
知っているので、感慨深かったです。

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本日も就業不能保険がテーマだったのですが、
みなさん真剣に聞いていただきました。

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私がちょうど研修をしている頃なんですが、
匿名で事務所にお電話をいただきました。

「売るための戦術が欲しい。
保険を売る話を聞きたいので、
特約に焦点をあてて欲しい」
とのご意見です。

わざわざご連絡いただきまして、
ありがとうございます。

即効性を求める気持ちも
分からなくもないのですが、
戦術とか保険を売るとか言っている時点で、
以心伝心で嫌われてしまうでしょう。

私はトップクラスの営業マンと
お会いする機会が多いのですが、
技術ばかりに頼ろうとせず、
信じられないくらい自然体です。

やはり自然体のベースがないと、
技術はほとんど意味を
なさないのかもしれませんね。

仙台から東京へ戻り、渋谷へ向かいましたが、
今日は、私の誕生日だったので、
渋谷クロスタワー近くの、
焼き肉屋さん『高麗亭』で食事をしました。

とても美味しいのですが、
最近は予約をしないと入れない
人気店になっています。

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昨年、TBSのぴったんこカン・カンで、
放映されたみたいなんですが、
行きつけのお店が、
人気店になり過ぎるのも、
嬉しいやら悲しいやらで、
複雑な気持ちになります。

 

ひまわり生命 in 札幌

2018年3月7日

3月4日(日)のお昼過ぎに自宅を出て、
札幌に向かいましたが、
暖かかった東京の感覚で行ってしまったので、
とても寒かった田中香津奈です。

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札幌での行きつけの回転寿司屋
「根室花まる」さんへ行くと、
68人待ちとのこと。

2時間待ちとのことだったので、
諦めて別のお寿司屋さんへ。

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すぐに入ることができましたが、
東京を離れ、一人食事をすると、
必ずといっていいほど、
あるある事件があります。

女性の一人食事に、
周りの目が厳しい!
厳しいのです・・・

ビールでも頼もうものなら、
視線が凄すぎるのですが、

東京と違うところは、だいたい
私に話しかけてくるところです。

今回は老夫婦が、
「今日はこのお魚が美味しいわよ!」
「日本酒頼むなら、これね!」
とか哀れんでくれるのですが、
本人は全く気にしてませんので、
そっとしておいて欲しいというのが
本音です。

翌朝の旧北海道庁前ですが、
やっぱり寒いです。

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今回は、月曜日の朝から
札幌LCオフィスの皆様へ、
就業不能保険についてお話してきました。

難しいことを言えば言うほど、
全く相手に伝わらない就業不能保険。

売れる人と売れない人がハッキリと分かれるので、
本当に奥の深い商品だと実感します。

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帰る途中、電車から見える風景。
まだまだ春は遠そうですね。

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次回は、仙台支社でセミナーをしてきます!

三井生命勉強会in新宿三井クラブ

2018年3月4日

三井生命の勉強会がありましたが、
55階建ての新宿三井ビルにある
54階の新宿三井クラブに入ったのは初めてで、
景色の素晴らしさに感動した田中香津奈です。

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三井生命は5年前に外貨商品を販売して以来、
『外貨の三井』としての
ポジショニングを確立しています。

また、2016年4月に日本生命との経営統合により、
経営基盤も安定している老舗の保険会社です。

当時、経営統合のプロジェクトチームにいらっしゃって、
現在日本生命より出向して、三井生命企画部の
土屋部長から、シナジー効果などを交えた
戦略について伺うことができました。

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そして、話題の外貨建て個人年金保険の
開発者のお一人である商品開発部の
芝山氏が登場。

三井生命の外貨は現在、以下3つの
ラインナップになっています。

■「ドリームフライト」(個人年金)
※銀行での販売ネームは「ステイゴールド」

■「ドリームクルーズワイド」(終身保険)
■「ドリームロード」(一時払養老保険)

上記外貨3商品の中でも、
「ドリームフライト」は、外貨建ながら、
個人年金保険料控除が適用されるので、
所得税・住民税を軽減することができます。

日本の低金利で学資保険があまり魅力がない中、
払込期間を10年にして、こども学資プランとして
活用することもできます。

私も長女の学資保険の払い込みは
10年にしていますが、あと3年と終盤を迎えているので、
改めて10年払い込みの魅力を再認識しています。

銀行窓販の好調もあり、前年比で販売件数は9倍にも
なっているとのことです。

勉強会の後は、懇親会に参加。
4月1日付で次期社長となる吉村俊哉氏と
2ショット。

勉強会でも三井生命の現状と
今後についてわかりやすくお話してくださいました。

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「ドリームフライト」開発者の
芝山氏。

FPの参加者からの質問に追われて
いらっしゃいました。

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どちらにせよ、マイナス金利時代において
個人年金保険に入るなら、
円よりも外貨の方が圧倒的に有利なので、
現在、個人年金保険料控除を活用されていない方は、
検討してみてはいかがでしょうか。

次は、損保ジャパンひまわり生命のセミナー情報です。
3月1日(木)の新宿セントラルパークを皮切りに、
全国の支社を回ります。

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新宿はLC事業部といって、
ひまわり生命の直販部隊からのご依頼で、
約100名が参加してくれました。

MDRTの称号のある、
優秀な保険営業パーソンも多かったです。

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テーマは「就業不能」について。

社労士知識+保険知識+マーケティングという
3要素が合わさることが大事なんですが、
今回はとっておきの話法をご用意していますので、
参加者のみなさまは楽しみにしていてください!

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明日3月5日(月)は、
札幌で社員向けの研修があります。

今回は前日入りするために、
これから羽田空港に向かいます。

最近ハマっている日本酒銘柄

2018年1月28日

大阪の方の個別相談の前に、長女の習いごとの
送りの途中、黒山の人だかりがあり、
何事かと思った田中香津奈です。

 

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最近不正流出でメディアを賑わしている、
コインチェックの本社でした。

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社長は、全額日本円で、自己資金から補填するとの
ことですが、現実的には難しいでしょうね。

私はたまにビットコインについて聞かれますが、
一貫して否定的な立場。

取引所がまだベンチャー企業中心なので、
そんなところに大事なお金を預けることは
できないですし、税金の優遇制度もないので、
今のところ全くメリットを感じないです。

長女を送りに行った後は、
恵比寿駅前にある酒屋「紀伊国屋」へ。

なぜなら、現在お気に入りの「十二六」の
入荷の日だからです!

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長野県佐久市の武重本家酒造の濁酒。
2週間に1回、限定6個しか入荷しません。

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前回買い損ねたので、
事前に予約をして電話をいただき、
2本を購入。

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味は、甘酒に炭酸が入り、
すっきりとしたのど越しで、桃のような
フルーティな香りがします。

なぜ、ネット全盛のご時世に
出向いて買いに行かなくてはいけないかというと、
キャップに穴が開いており、
横にすると漏れてしまうからです。

酵母が生きているので、
炭酸ガスでビンが破裂することを避けるため、
キャップに穴が開いています。

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もうひとつ、マイブームなのが凍結酒。

秋田県の『山廃純米酒 飛良泉』を
ペットボトルに入れて凍らせ、その後
上下に振ると、

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シャーベット状になります。

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美味し過ぎるので、
いくらでも飲めてしまいます。

好きな日本酒を、
楽しく飲んで寝る毎日が、
私の健康の秘訣かもしれません。

良くなっていた!オリックス生命

2018年1月25日

オリックス生命のFP向け勉強会に参加した
田中香津奈です。

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今回は新商品の説明会ということではなく、
事前にFPが興味があるテーマを事前について
アンケートを実施。

その結果、保険金に関わることを聞きたい
という声が多かったとのことで、
保険金部長の榎本祐二氏自らが話す
という異例の勉強会となり、
急遽会場を変更するほどの人気ぶり。

榎本氏は私が会社を立ち上げた頃からの
お付き合いで、昨年、
私自身日経新聞の取材で
「先進医療の直接支払い」について
コメントさせていただきましたが、
そのときも丁寧にレクチャーしてくれました。

テーマは、
「支払サービス・支払実績について
~ここまで変わった!先進医療直接支払サービス
(簡易)請求書類など~」

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オリックス生命では、
先進医療給付金の中でも、
がん治療によく使われる
粒子線治療&重粒子線治療については、
医療機関への直接支払いを2015年から
始めています。

2018年1月現在、
厚生労働大臣が定める粒子線治療施設は
日本全国17機関ありますが、
榎本氏は1機関を除いて、
すべて訪問しています。

粒子線治療は1回300万円前後かかります。

この金額を「先進医療特約」から
給付してくれるのですが、
直接支払いサービスが始まる前までは、
保険会社から受取人に振り込まれ、
そこから医療機関に支払いをしていた
とのことです。

しかし、

「立て替えができないので、先進医療を断念する・・・」
「70歳以上の給付対象者が、実際医療機関に振り込みを
しようとしたら、銀行で振り込み詐欺と思われ、
送金できなかった」
「経営者の個人口座に300万円ほどのお金が保険会社から
振り込まれて、銀行にがんではないかと疑われた」
というような現場の声を医療機関に個別に持っていき、
直接支払いを対応してもらったという経緯があります。

オリックス生命は、
直接支払いを約半分の方が利用していて、
保険会社の中ではトップクラスです。

保険会社としては、直接医療機関に払うのは
事務が煩雑になるので敬遠しがちですが、
お客様の立場になって、先陣を切って
サービスを実現化していくという姿勢は、
もっと評価されるべきだと思いました。

最後に、バクバクと榎本保険金部長との記念撮影。

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オリックス生命といえば、
保険料が安いというイメージが先行してしまいますが、
今は商品が良いのは当たり前となり、
付帯サービス等もかなり充実しています。

今年の4月に医療保険は各社値上げをする予定です。

今加入の商品について、何か違うと感じている方は、
先進医療の有無も踏まえて、人生100年時代に向け
医療保険の見直しするには良い時期に来ています。

社長ブレインに社労士渡邉勝行先生

2018年1月20日

2017年9月20日にスタートした、
イーエフピー主催「社長ブレイン」の
最終フォロー3回目を終えた田中香津奈です。

受講生の方の圧倒的な悩みが
「税理士はいるんだけど、
社労士との提携はどうしたらいいのか・・・」

ということだったので、

実際保険営業パーソンとも連携されている
先生のお話を伺うのがベスト!ということで、
私と懇意のある先生に、急遽特別ゲストとして
ご登壇いただきました。

東京・神田で渡邉事務所の所長をされていらっしゃる、
渡邉勝行先生です。

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1998年に行政書士事務所を、
2000年に社会保険労務士事務所を
開業されているので、キャリア約20年。

そして、私が卒業生でもある TACの
社会保険労務士講座を長年 務めていらっしゃるので、
実務だけでなく、最新の社労士業界の知識も合わさり、
どの分野にもオールランウドに対応
していただける先生です。

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本講座では、社長の手取りを増やす方法に
スポットを当てていたのですが、

今回は、社労士の業務の一つである
助成金についてわかりやすく講義を
していただきました。

これから社員を雇おうか、
すでに雇っている社長さんには
「聞きたい!」と思っていただける
内容でした。

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・平成30年問題
・働き方改革
・生産性要件

この3つのキーワードを
社労士の先生と連携しながら
社長の悩みを解決していく、

素晴らしいコンテンツだったと思います。

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そして、最後の社労士コーチング。

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個人開業医の先生へのご提案、
実際に習ったスキームを現場で使ったときの
疑問、

など、あっという間の1時間でした。

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主催者の花田社長(右)と渡邉先生(左)との3ショット。

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これからの時代、中小企業の社長さんにとって、

法人税はどんどん安くなっていきますが、
社会保険料の負担は減ることはありません。
 
今後は社労士の出来次第で、
その会社の業績を大きく左右する
重要な役割を担う時代になってきます。

最後に、本日は昨年12月に開催した
「マネースタートアップ」の受講生の
個別相談がありました。

NISAと確定拠出年金がメインの相談でしたが、
あの時、始めて良かったなぁと思っていただける日が
来るものと確信していますし、きっと成功するでしょう。

銀行は、マイナス金利でお金を預けて欲しくないのです。

路面店舗も無くし、紙の通帳も無くし、
これからは口座管理料まで取ろうとしています。

金融機関にとって、預貯金が有難迷惑な時代になっていることを、
何ら行動に移せていない人は、改めて認識する必要があります。

Felice Plan

田中 香津奈
ファイナンシャルプランナー
(CFP(R)認定者/1級ファイナンシャル・プランニング技能士)
社会保険労務士(登録番号 第13140401号)
株式会社フェリーチェプラン 代表取締役

2005年に独立系FP会社、株式会社フェリーチェプランを設立。
セミナー、個別相談、執筆&メディア出演等を通じて、個人・法人問わず、お金の不安を解消する支援をしています。
詳しいプロフィールはこちら

田中香津奈の「ドローマイライフ」

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