女性ファイナンシャルプランナー田中香津奈のFelice Blog

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田中香津奈:女性FP、社会保険労務士

マニュライフ生命?おそらく知らないでしょう・・・ 

2017年10月19日

毎日雨の日が続きますが、基本レインコート&自転車で
移動している田中香津奈です。

みなさん、マニュライフ生命って知っていますか?

先に言いますが、一般の方は知らないのが普通で、
知っているとしたら、東京三菱UFJ銀行で
主に販売しているので、
それでかすかに知っているくらいかと思います。

しかし実は世界規模の会社ということが分かる表があるので、
ご参考までに。(マニュライフ生命HPより)

manyu

トリビア的ですが、
本社はカナダにあり、カナダは建国150年。
そしてマニュライフ生命も130年を迎え、
なんとマニュライフ生命初代の社長は元カナダの首相というくらい
カナダとはゆかりの深い保険会社とのこと。

ディープな保険関係者なら、
「第百生命買ったところでしょ。昔渋谷にあったよね。」

さらに、

■マニュ(マニュライフ生命のこと)
■マス(マスミューチュアル生命のこと)

だけで通じるくらいで、どちらも法人市場を得意としていました。

しかし今月マスが、日本生命に買収されるという記事を読み、
マニュはどうなんだ! という興味本位で、
本日雨の中、FP向け勉強会に参加してきました。

この会場に来るまでには、ガラス張りの個室ルームがある、
映画に出てきそうな外資系の会社。良いですね。
(奥に写っているコーヒーポットが、電動自転車の充電器に
見えてしまう自分が悲しい・・・)

20171019-2

以前は国領にあったのですが、
初台のオペラシティ30階にあるマニュライフ生命の本社で、
商品開発のトップで、常務執行役員の
松尾 嘉則氏からの説明です。

20171019-1

日本がマイナス金利の中で、
米ドルもしくは豪ドルを選択できる
終身保険
===============
マニュライフ生命の
「こだわり外貨終身」
===============
についての解説なんですが、

法人頼みではなく、
個人市場へ シフトしているようですね。

マスはその点、法人にこだわってたなぁ・・・
なんて思いながら、聞いていました。

10月17日の日経朝刊【3面】に
「世界株高 鮮明に」と報道されているように、
現在世界株指数は最高値を更新し続けています。

このようなとき、投資を開始する人が多いのですが、
投資初心者向けの金融商品が投資信託。

ただし、投資信託はあくまでもカゴのことであり、
中に何が入っているかが重要になります。

その中に入る代表的な資産が「株式」と「債券」になります。
そして、さらにそれを日本と海外というカテゴリーに分けることが
投資対象の分散です。

日本国の債券は国債ですね。

参考までに、下記のグラフは
2000年1月から2017年4月までの
日本・アメリカ・オーストラリアの長期金利の推移です。

2016年半ばから国債はマイナス金利になっています。

20171019kinri

私は預貯金派なので、国債なんて買ったことないよ!という方も
いらっしゃるかもしれませんが、実は預金をすることで国債を
買っているのです。

預金していてもお金がふえないというのは、
マイナス金利だからということが納得いただけるでしょう。

少人数である約10名のFP出席者でしたが、
保険リテラシーが高い方ばかりで、
質問事項も大変勉強になりました。

一般の方はドルや変額は詳しい担当者に当たると、
ラッキーですが、あまり知らない担当者なら、
むやみにリスクが高いから止めときましょう!と
一蹴されるので、

これからは、ますます担当者の時代だと痛感します。

『マネースタートアップ』プロジェクトファイナルの募集を開始します

2017年10月16日

今年の7月に大好評だった、
『マネースタートアップ』プロジェクトファイナルの
募集を開始しており、東京をはじめ、
大阪からは2人の方が
すでに申し込みをしてくれています!

moneystartup-final

先週末から、21年ぶりに日経平均株価が
2万1000円台になっています。

今日16日の東京株式場で
日経平均株価は10日続伸し、
2万1255円56銭で終えています。

年初来高値を連日で更新し、
1996年11月27日(2万1345円)以来、
約21年ぶりの高値です。

毎回思いますが、国政選挙モードのときは、
株価は上がるという定説は、
やはり本当なんだと
実感します。

個人ではなく、政府=自民党が選挙対策で
株を買いまくっているからなんですが、
選挙が終わると下げムードになるのでは?

など仮説を立てて検証する習慣をつけると、
経済は楽しくなります!

ところで21年前、何をしていらっしゃいましたか?

私はちょうど、新入社員1年目。

数字が苦手ながらも、
外線の一番電話を取りつつ、
料金部でお客様のイレギュラーな
保険料請求をしていました。

新入社員2年目である1997年には、
初めて銀行や生命保険会社が破綻し、
問い合わせが殺到したことを覚えています。

それから20年を経て、
2016年に日銀のマイナス金利が決定し、
これまでのお金の常識が全く通用しなく
なりました。

このご時世、銀行に100万円を1年間預けても、
たった10円しか増えません・・・
1回時間外ATMを使い、
手数料を取られるとアウトですね。

そこで、
お金の本質的な部分を見つめ直して、

・ためる
・ふやす
・もらう

について、

これからの時代に合った、
新しいお金との付き合い方を
知ってほしい。

そんな気持ちで、このプロジェクトを
2017年7月に立ち上げました。

このプロジェクトでは

・今までの常識とは違うお金の考え方
・お金がたまる仕組みの作り方
・ためる×もらう×ふやすのバランスの取れた
新しいお金との付き合い方

をお伝えしていきます。

何も知らない人は、せっかく増やしたお金も、
最後に20%もの税金を持っていかれます。
お金のことを知らない=財布はザル状態
ということでもあります。

100年時代の人生戦略
「ライフシフト」という本には、

================
寿命が長くなれば、
長い年数働き、
多くのお金を蓄えることは
避けて通れないのだ。
==================
新しいお金の考え方の章が
用意されています。

定期的に同じ内容のセミナーはしない方針のため、
11月の『マネースタートアップ』は
ファイナルセミナーとなり、
次回の募集はありません。

申込期限は2017年10月23日(月)23:59です。
詳細はこちらからご覧ください。
http://www.fp-kazuna.com/promo/thanks/

そしてその前に、
ファイナルセミナーのガイダンス的な
位置づけでもある「お金のきほんゲーム」
を開催します。

=============================
「お金のきほんゲーム」
開催日:2017年10月21日(土)
時間 :13:30~15:00
参加費:3,000円
場所 :東京・渋谷
フェリーチェプランセミナールーム
=============================
詳細はこちらから
http://www.fp-kazuna.com/seminar.html

ぜひ、東京・渋谷セミナールームでお会いしましょう!

プレミアム終了!社長ブレインプロジェクト

2017年10月6日

2週間ぶりの社長ブレインプロジェクトのプレミアムコース。
10月3日(火)と4日(水)の2日間、
今回は日本橋が会場です。

まずは、税理士&社労士チームの
それぞれ2日間に渡るプロジェクトへの
熱い意気込みをお伝えさせていただきました。

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午前中は、主催イーエーフピー代表の
花田敬さんによる営業コーチング。
一流の話は面白く、内容が濃かったです。

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午後は税理士チームと 社労士チームそれぞれの
「コンテンツコーチング」です。

「スタンダードコースの社労士コンテンツで
質問したいことやより詳しく解説して欲しいこと」
について、受講生から提出いただいた
カウンセリングシートを元に、

桐生将人さんと私、田中香津奈の2人で掛け合いながら、
質問にお答えしていくスタイルでしたが、
これがなかなかの好評ぶり。

社労士2人というよりは、
私が保険募集人側に立ってのトークでしたので、
受講生のみなさんには、
分かりやすかった のではないかと思います。

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ちょっと桐生さんが専門的な用語を使ってしまったときは、
私がボードに書いて用語解説をしたり、

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私からも、 桐生さんに質問を投げかけたりと、
お互い補足しあったりで、 ライブ感満載の70分でした。

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終了後は懇親会です。
最後は、桐生さんの一本締めにより、
1日目は終了です。

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2日目は、「社労士提携スキーム解説」です。

参加者のみなさんが地元に帰って良い出会いがあるように、
社労士との提携成功への3ステップについて、
解説していきました。

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社労士の特性をはじめ、
私が普段思っていること、
そして心がけていることなどを
率直にお伝えさせていただきましたが、
普段、絶対に話せないような内容を多く取り入れました。

私が登壇する番になると、2日目で疲れているのに、
一番前で手を叩いてくださる方もいて、嬉しかったです。

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2日目終了後、帰りの銀座線で
愛知県の受講生と一緒になり、

「これから事務所に戻られるのですか?」と質問され、
「次女のお迎えに保育園に行きます!」

と言うとすごい驚かれ、
渋谷駅に到着したのが18時過ぎでした。

40日後には、フォローアップ研修があります。

スタンダードのときは、
初めてのことばかりで頭がパンパンだったのですが、

プレミアムは2回目ということで、
理解できた部分も多かったです!

と言う声を多くいただきました。

実践していただき、またいろんなことを
受講生のみなさまと共有していきたいと
思います。

今回のプロジェクトを通じて、
私自身気づきが多かったですし、

======================
士業と保険営業パーソンとの通訳
======================

という、
私の新たな立ち居地というものを
再確認できた良い機会でした。

参加者のみなさん、
2日間どうもありがとうございました。

始動!社長ブレインプロジェクト

2017年9月20日

社長ブレインプロジェクトの初日、
社労士チームである桐生将人氏と
私が担当させていただき、
大好評だった田中香津奈です。

■スタンダードコース
9月19日~20日
■プレミアムコース
上記日程+ 10月3日~4日&
11月~1月にフォローアップ講座3回

という日程です。

全国から会場である両国に
集まっていただきました。

私のメンターの1人でもある
牧野克彦さんもよく使う会場なんですが、
広くて設備も整っているので、
とても話しやすかったです。

大阪の説明会にも来ていただき、
高知県土佐清水市からわざわざ参加してくれた
女性もいました。嬉しいです!

社労士と税理士は、お互いの業務の領域に
踏み込むことがあまりないため、
このように社労士と税理士が同じ場で
登壇することはまずありません。

=================================
会社の「利益」と社長の「収入」を最大化する
==============================

そんな新しいコンセプトである
社長ブレインのメンバー4人です。

主催者であるイーエフピーの花田敬さんから
それぞれ紹介していただきました。

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そして、受講生とお1人ずつ記念撮影する
時間もありました。

撮影は、以前とっていただいた
プロのカメラマンで、
恵比寿から両国まで出張撮影とのこと。

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===========================
社長の手取り最大化を支援するために、
税理士と社労士と組んでやっています!
===========================

ということが一目でわかるためです。

 私のパートは、

『税理士&社労士が顧問先開拓に使っている
驚くほど簡単に社長とアポが取れる
即効性のあるトークマニュアルを
大公開』

という内容。

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そして、桐生さんのパートは、

『天才社労士が「法人保険がザクザク売れる全く新しい
社長アプローチ法」を完全公開』

という内容です。

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スタンダードコースだけでも
約30万円もする高額講座ですので、
本音トーク満載のシークレットセミナー的な
内容となりました。

本日は、スタンダードコース2日目となり、
税理士チームの担当。

私の出番はないですが、 本日も両国に向かいます!

アクサ生命って知ってますか?

2017年9月12日

みなさん、アクサ生命って知ってますか?

当たり前なんですが、知らない人は全く知りません・・・

簡単に解説しますと、
AXAグループは、フランス発祥の保険企業で、
今から200年前の1817年に生まれました。
世界No.1ブランド、世界に1億700万人もの
顧客がいるのです。

巨大企業でも、案外知らないものなんですが、
そんなアクサ生命の商品開発における責任者が、
取締役の松田貴夫氏です。

名古屋大学工学部を出て、
数理のプロフェショナルである
アクチュアリー資格を持っているという経歴から、
真面目そうな人を想像するかもしれませんが、
会うと全然違います・・・

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松田さん、いつお会いしてもシブいです。
以前、アフラックの商品本部長もしていた関係で、
私と共通点も多く、仲良くさせていただいています。

先週、金曜日に出演した番組も
チェックしてくださったとのことなんですが、

松田さん、
今回も面白い商品を開発してくれました。

=====================
商品名は「スマート・ケア」
=====================

”最近は入院させてくれない
=入院給付金がもらえない”
だったら、

通院治療が増えているなら、
通院を主契約にしましょう!
というコンセプトです。

入院給付金は特約なのです!

また、入院の短期高額化により、
日帰り入院から一時金を受け取れる
という保障内容になっています。

既存の医療保険の概念を壊した
画期的な保障内容だと思いました。

アクサ生命は、
優秀医師紹介サービスの「T-PEC」
も無料で付いてくるので、

医療保険の見直しには、
今後候補に挙がってきますね。

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説明会も個性的な感じです。

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説明会終了後は、
ニック レーン社長の挨拶から始まり、
アクサワインで乾杯する
立食スタイルの懇親会がありました。

アクサ生命については、
新商品「スマート・ケア」に加え、

既存の商品である「ユニットリンク」
という変額養老保険のファンド追加が、
私的にはビックニュースになります。

来年1月から『キャピタル社』という
超名門会社のファンドが新たに追加されるからです。

『キャピタル社』の詳細は、
改めてご案内させていだきますので、
どうぞお楽しみに!

生放送「日経プラス10」に出演してきました!

2017年9月9日

9月9日(金)に、
BSジャパンの生放送「日経プラス10」に
出演してきました田中香津奈です。

弊社事務所から見える風景なんですが、
六本木ヒルズが見えるような位置関係になります。

20170909-10

収録場所の六本木は、
私にとって自転車で行く行動範囲なんですが、

当日の夕方、
「本日はお車で来られますか?」という質問があり、
「自転車です!」と言うと、
かなり、驚いていました。

現場に着いてから分かったのですが、
勝間和代さんのようなロードバイクを想像していたようで、
電動のママチャリで来るような人は、初めてのようでした・・・

20時30分に控え室に入り、

20170909-8

メイク室で、髪と顔を整えてもらいました。

個人的には、口紅が明る過ぎるのではと思ったのですが、
実際はそんなことなかったですね。

今回の衣装とピアスは、頌栄時代の同級生に
選んでもらったものなんですが、

衣装や美容系に関しては、
私が選ぶとロクなことがないので、
プロにやってもらうと間違いないなぁと再認識しました。

メイクさんに、メイク後を
記念撮影してもらいました。

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本番5分前の21時55分くらいに、
メインキャスターの小谷真生子さんと
2人っきりで最後の打ち合わせ。

まさに、理想の上司という感じの素敵な女性で、
すべてにおいてまぶしかったです。

いよいよ私の出番であるコーナーの開始ですが、
地震速報が入ったので、この時点で少しおしてます。

======================
「トークplus」
「がん治療」いくら必要? 
働きながら治す時代の備え
======================

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4人でトークを繰り広げるスタイルで、

左から
水原恵理 テレビ東京アナウンサー
鈴木亮 日経新聞編集委員
小谷真生子 メインキャスター
私です。

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この段階では、緊張はほぐれています。

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さし棒を用いて解説中です。

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小谷キャスターとトークを繰り広げています。

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水原アナウンサーとのトーク場面。

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約15分くらいでしたが、無事終えることができました。

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 終了後は、各方面から感想をいただきましたが、
本当に嬉しく、励みになります。

11時終了だったので、
自宅には11時45分には到着していましたが、
本当に良い経験をさせていただいたと思っています。

BSジャパン関係者の皆様、
いろいろとありがとうございました。

SJNKひまわり生命 in 愛媛(松山)

2017年9月6日

昨日は、SJNKひまわり生命のセミナーがあり、
愛媛県松山での講演があった、
田中香津奈です。

2015年にひまわり生命主催のセミナーで
集中的に全国を回っていたことがあるのですが、
その頃にご縁のあったひまわり生命の方から、
再びお声をかけていただくことが多く、
本当に嬉しいです。

今まで約15年間、セミナー講師として、
また自社開催のセミナーをしてきましたが、
愛媛県で仕事をするのは初。
 
セミナー当日、9時35分の便で松山に向けて、
羽田空港を出発です。

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松山空港近くになると、
四国らしい小さい島々が 見えてきて、

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予定通り11時に松山空港に到着。
1時間半って、本当に近いですね。

会場入りまで、少し時間があったので、
霧雨の中、
名所「道後温泉」を見に行きました。

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道後温泉が街中にあることに驚きです。

路面電車も走っているんですね。

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会場は松山全日空ホテル。

愛媛県だけでなく、
四国の優績募集人を始め、
150名ほどを埋め尽くす会場で、

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「ねんきん定期便」を使った
保険見直し法について90分の講演。

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13時からスタートしていた、
JSA中核会だったので、
最後のパートである私の話しを聞くのは
大変だったと思いましたが、

クイズやワークも取り入れて、
一緒にすすめていくことで、
最後まで眠くならず聞いていただけたのでは、
と思います。

帰りの松山空港です。

愛媛といえば、みかん。
「みきゃん」というゆるキャラも
大人気ということで、
みかん一色になっていました。

蛇口をひねると、
オレンジジュースが飲めるというスポットで
一杯。

20170906-9

日帰り出張が基本の私にとって、
ほっとする時間は、
空港内での30分弱のちょっと一杯。

『すし処』というお寿司屋さんで、
鯛皮の和え物と、ひし貝のお刺身です。 

20170906-8

空港内とは思えない、クオリティーの高さで、
ゆっくり食べにきたいな、
と思えるお寿司屋さんでした。

ご清聴いただきました代理店のみなさま、
ありがとうございました!

来月は岐阜で中核会向けの講演の予定です。

熱海で海水浴

2017年8月24日

長女は夏休み中なんですが、
7月はどこにも連れていってあげることができず、
8月は仕事&ずっと雨が続いていたので、
遠出もできず、何だか親としてダメでしょ・・・
というのと、
さすがに宿題の夏休みの思い出書きづらいでしょ・・・
ということで、
熱海に海水浴旅行に行ってきた田中香津奈です。

マイカーがないので、
旅行に行くなら第一候補にあがるのが熱海!

結局第二候補がないので、迷うことがない分、
どうしても熱海率が高くなります。

お盆中に予約をして、
8月22日、23日と以前にも泊まったことがある
古屋旅館に1泊してきました。

2日間共天候に恵まれたので、良かったです。

古屋旅館は創業200余年。
清左衛門の湯の源泉かけ流しで、
水で薄めていない、柔らかい天然のお湯。

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23日の朝食の様子。

次女はやたらと長女に絡んでいきますが、
とても仲が良いです。

最近、前よりも顔が似てきたと、
いろんな人から言われます。

20170824-1

次女は、どんどんひょうきんになってきます。
そして日々、
やってはいけないことをするのが、
大好きです・・・

20170824-2

今日も泳ぐぞ!と海を眺めています。

20170824-4

水を全く怖がらず、
プカプカと浮いて楽しそう!
実は、スイミング用オムツをしています。

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夏の熱海は、こんな感じで人が多いです。

20170824-6

私と長女は、
沖にある中継地点みたいなところまで、
泳いでいきました。
こういう所に、泳いで渡ろうとする人、
私もその中の一人です。

長女はヘルパーを付けていますが、
私は往復200メートルくらいを
そのまま泳いでいましたが、
海は塩分があるので、泳ぎやすいですね。

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 1日目は次女も連れていったので、
さすがにやり過ぎと思われたのか、
中継地点に上がるとき、既に到達して
いる人が手を差し伸べてくれました。

一泊の短い旅行でしたが、
リフレッシュできたので、
今日からまた頑張れそうです。

日経新聞夕刊にて「がん保険」特集

2017年8月17日

ちょうどお盆時期の2017年8月16日(水)
日経新聞夕刊に顔写真入りで掲載された
田中香津奈です。

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20170817-2

日経新聞からの初取材は、2004年10月。
このときも主ながん保険の商品比較の監修、
がん治療についてのコメントさせていただきました。

あの頃と現在を比較すると、
がん保険市場も大きく変わりました。

2007年にがん保険の最大手であるアフラックが、
価格競争から撤退し、

その頃から続々と他社が参入することで、
がん保険戦国時代へと突入したからです。

がん保険がシンプルな保障内容だったのは、
昔のこと。

年々複雑になってきている現状で、
がん保険を大きく3種類として、
【セット型】【追加型】【個性型】
に分類しています。

さっそく某生命保険会社の広報担当の方からは、

「大変よくまとまっていて、
読者に分かりやすい内容だと思いました。」

と嬉しい感想のメールをいただきました。

医療技術の進歩により、がんが発見されやすくなり、
がん保険の保険料は上昇傾向の中、
今月ライフネット生命が、新たにこの市場に参入。
がん保険 ダブルエール」です。

『保障内容が手厚いから、
保険料が高いのは当たり前なんですよ!』的な、
もっともらしいけれど、
よく分からない理屈に基づいた商品ではありません。

割安な保険料で保障内容も手厚いです。
バランスが良く、お守り代わりに加入するには
ちょうど良いがん保険になっています。

最後にご案内です。

『マネースタートアップ』の説明会で開催したゲームが
ご好評だったため、定期開催することにしました。
 直近の日程は9月9日(土)13:30~ですので、
ご都合のつく方は、是非ご参加ください!

⇒お申し込みはこちらから

そして、メルマガではお伝えしましたが、
2017年11月25日(土)~26日(日)に
『マネースタートアップ』プロジェクト ファイナル
を 開催予定ですので、前回都合がつかなかった方は、
日程だけでもおさえていただければと思います。

夏休みは個別相談

2017年8月7日

長女は夏休みなんですが、
『マネースタートアップ』プロジェクトの
特典である個別相談が、
7月末から始まっており、
土曜日は1日3連投の個別相談を
していた田中香津奈です。

平日は取材や執筆と並行して、
1日1~2件といったペースですが、
やはり週末には集中します。

8月5日(土)ですが、

10時~は、
セミナー時に作っていただいた
ご自分の夢やライフプランシートを
ご持参いただいたり、

20170807-13

13時~は、
ご自分で現在の資産を一覧表に
してきていただいたり、

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15時~は、
気になる資料を持ってきていただいたり、

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それぞれ悩みは違いますが、
リテラシーから実践の段階に
どんどん移っていっていただいてます。

受講生の9割の方が個別相談を
ご希望されているので、
お盆まで個別相談が続きます。

子どもにあまりかまっていられないのに、
コツコツと漢字の練習等や宿題を
してくれています。

覚えた漢字をホワイトボードに
披露してくれたのですが、
感動しました。

20170807-21
 
長い夏休みをどう過ごそうか、
頭を悩ましていましたが、
なんとかやっていけそうです。

 

相談終了後は、
渋谷109前で『第1回渋谷盆踊り大会』が
開催されました。

17時過ぎまで個別相談をしていましたが、
長女の保育園時代のお友達と一緒に
参加しました。

渋谷109の前にやぐらが建っていて、

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 テリー伊藤さんも登場!

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歩行者天国となった道路では、
縁日が繰り広げられていたので、
輪投げをしたり、

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カキ氷を食べたり、

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盆踊りも楽しそう。

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3年後に開催される
オリンピックうちわを持って、
センター街を歩く彼女たち。

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渋谷区はいくつかの競技が
オリンピック会場になっていますので、
是非見に行きたいと思っています。

 

Felice Plan

田中 香津奈
ファイナンシャルプランナー
(CFP(R)認定者/1級ファイナンシャル・プランニング技能士)
社会保険労務士(登録番号 第13140401号)
株式会社フェリーチェプラン 代表取締役

2005年に独立系FP会社、株式会社フェリーチェプランを設立。
セミナー、個別相談、執筆&メディア出演等を通じて、個人・法人問わず、お金の不安を解消する支援をしています。
詳しいプロフィールはこちら

田中香津奈の「ドローマイライフ」

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